第一資本銀行揭露：因反洗錢審查關閉川普集團帳戶

第一資本金融 (Capital One Financial) 在一份法庭文件中揭露，其多年前關閉川普集團 (Trump Organization) 銀行帳戶的決定，是出於反洗錢 (AML) 專家的審查。這是首次有銀行正式將洗錢疑慮與美國前總統川普的家族企業聯繫起來。

法庭文件揭露關戶主因

根據路透社報導，第一資本銀行於週五提交文件，尋求駁回川普集團提起的訴訟。該銀行主張，關閉帳戶的決定是「基於反洗錢（AML）的理由」。

文件中指出，此決策是第一資本反洗錢團隊「根據銀行政策和監管指引，經過數月分析和仔細審查」的結果。雖然第一資本從未指控川普集團有非法洗錢行為，但其文件強調，「第一資本發現的交易模式，屬於聯邦銀行指南所標示的活動類型之一」。

川普集團指控具政治偏見

川普集團及其子艾瑞克・川普 (Eric Trump) 於 2025 年 3 月在佛羅里達州聯邦法院提起訴訟，聲稱帳戶關閉是出於第一資本的「覺醒 (woke)」意識形態，以及希望從 2021 年 1 月 6 日國會山莊事件後的政治氛圍中獲益。

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第一資本早在 2021 年 3 月就已通知川普集團，計畫關閉旗下超過 300 個相關銀行帳戶。該銀行在最新的文件中稱，川普集團關於政治動機的指控是「被誤導的」，並表示邁阿密聯邦法院已兩度駁回原告的訴狀。

背景：金融業的「去銀行化」爭議

這起訴訟反映了華爾街在川普第二個總統任期內所面臨的複雜政策環境。保守派人士長期以來抱怨金融機構因政治立場而故意拒絕向其提供服務，即所謂的「去銀行化」(debanking)。

川普政府曾對大型銀行施壓，並在 2025 年 8 月簽署了一項行政命令，禁止歧視性的「去銀行化」行為。此前，川普也曾於今年 1 月以類似理由起訴摩根大通 (JPMorgan Chase)，並在 2019 年控告第一資本和德意志銀行 (Deutsche Bank)，試圖阻止它們向國會提供財務記錄。