Story
Capital One เผย ปิดบัญชี Trump Organization หลังพบความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน
Capital One Financial เปิดเผยในเอกสารที่ยื่นต่อศาลเมื่อวันศุกร์ว่า การตัดสินใจปิดบัญชีธนาคารของ Trump Organization เมื่อหลายปีก่อน มีสาเหตุมาจากการตรวจสอบโดยผู้เชี่ยวชาญด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ซึ่งนับเป็นครั้งแรกที่สถาบันการเงินได้เชื่อมโยงข้อกังวลด้านการฟอกเงินกับธุรกิจของครอบครัวอดีตประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ อย่างเป็นทางการ
เหตุผลเบื้องหลังการปิดบัญชี
ในเอกสารที่ยื่นเพื่อขอให้ศาลยกฟ้องคดีที่ Trump Organization เป็นโจทก์ Capital One (NYSE: COF) โต้แย้งว่าการปิดบัญชีในเดือนมีนาคม 2021 เป็นผลลัพธ์ของการวิเคราะห์นานหลายเดือนและการตรวจสอบอย่างรอบคอบโดยทีมงาน AML ของธนาคาร ซึ่งเป็นไปตามนโยบายและแนวทางของหน่วยงานกำกับดูแล
ธนาคารระบุว่า "รูปแบบการทำธุรกรรมที่ Capital One ตรวจพบ เป็นหนึ่งในประเภทของกิจกรรมที่ถูกจับตาตามแนวทางของรัฐบาลกลาง" อย่างไรก็ตาม Capital One ไม่ได้กล่าวหาว่า Trump Organization กระทำการฟอกเงินที่ผิดกฎหมาย แต่ชี้ให้เห็นว่ามีเหตุผลเพียงพอจากมุมมองของการบริหารความเสี่ยงในการยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจ
ข้อกล่าวหาจากฝั่งทรัมป์
Trump Organization และอีริก ทรัมป์ ได้ยื่นฟ้องร้อง Capital One ต่อศาลรัฐบาลกลางในฟลอริดาเมื่อเดือนมีนาคม 2025 โดยกล่าวหาว่าการปิดบัญชีในเครือกว่า 300 บัญชี เป็นการ "debanking" หรือการปฏิเสธการให้บริการทางการเงินอย่างผิดกฎหมาย ด้วยเหตุผลทางการเมืองและความเชื่อส่วนบุคคลของธนาคาร เพื่อแสวงหาประโยชน์จากบรรยากาศทางการเมืองหลังเหตุการณ์จลาจลที่อาคารรัฐสภาสหรัฐฯ เมื่อวันที่ 6 มกราคม 2021
AdCapital One ระบุในเอกสารว่าข้อกล่าวหาเรื่องแรงจูงใจทางการเมืองนั้น "คลาดเคลื่อน" และ "อ้างอิงจากคำพูดที่เลือกมาเพียงบางส่วนโดยไม่พิจารณาบริบททั้งหมด" จากเอกสารที่ยื่นต่อศาล
บริบทและผลกระทบต่อนักลงทุน
การเปิดเผยข้อมูลครั้งนี้เกิดขึ้นท่ามกลางแรงกดดันที่เพิ่มขึ้นจากฝ่ายบริหารของทรัมป์ต่อสถาบันการเงินขนาดใหญ่ในประเด็น "debanking" ซึ่งฝ่ายอนุรักษ์นิยมมองว่าเป็นการเลือกปฏิบัติทางการเมือง กรณีพิพาทนี้ตอกย้ำถึงความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและชื่อเสียงที่ธนาคารต้องเผชิญในการทำธุรกิจกับบุคคลที่มีความเกี่ยวข้องกับการเมือง (Politically Exposed Persons - PEPs)
สำหรับนักลงทุน เหตุการณ์นี้สะท้อนให้เห็นถึงความท้าทายที่สถาบันการเงินต้องเผชิญในการสร้างสมดุลระหว่างการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านการต่อต้านการฟอกเงินที่เข้มงวด และการรับมือกับแรงกดดันทางการเมือง ซึ่งอาจนำไปสู่การตัดสินใจยุติความสัมพันธ์กับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงเพื่อลดความเสี่ยงขององค์กร (de-risking)
Read next
More on หุ้น
FTC สั่งให้ Walmart, Uber และ Delta เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการกำหนดราคาตามบุคคล
คณะกรรมการการค้าแห่งสหรัฐอเมริกา (FTC) เรียกร้องให้บริษัทขนาดใหญ่ 9 แห่ง ซึ่งรวมถึงบริษัทชั้นนำในธุรกิจค้าปลีก การท่องเที่ยว และเศรษฐกิจแบบแบ่งปัน (gig economy) เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับวิธีการใช้ข้อมูลผู้บริโภคในการกำหนดราคาสินค้าและค่าจ้างรายบุคคล
Google เปิดตัวโมเดล AI Gemini 4 Carbon เพื่อเสริมศักยภาพด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์
Google บริษัทในเครือ Alphabet ได้เปิดตัว Gemini 4 Carbon ซึ่งเป็นโมเดล AI รุ่นล่าสุดที่ออกแบบมาโดยเฉพาะสำหรับงานด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ขั้นสูง เช่น การตรวจจับช่องโหว่และการสร้างโค้ดที่ปลอดภัย การเปิดตัวครั้งนี้เป็นการเพิ่มการแข่งขันกับคู่แข่งอย่าง OpenAI และ Anthropic ในตลาด AI สำหรับองค์กร
หุ้น Oracle พุ่งขึ้นหลังจากเปิดเผยเป้าหมายรายได้ 225 พันล้านดอลลาร์สหรัฐสำหรับปี 2030
หุ้นของ Oracle พุ่งขึ้นอย่างมากหลังจากที่บริษัทได้นำเสนอแนวโน้มทางการเงินระยะยาว โดยตั้งเป้าหมายรายได้ต่อปีอย่างน้อย 225 พันล้านดอลลาร์ภายในปีงบประมาณ 2030 ซึ่งขับเคลื่อนโดยธุรกิจโครงสร้างพื้นฐานด้านปัญญาประดิษฐ์ (AI) ที่กำลังขยายตัว
แหล่งข่าวระบุว่า กระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ กำลังตรวจสอบข้อตกลงซื้อกิจการ Hugging Face มูลค่า 12.9 พันล้านดอลลาร์ของ Nvidia ท่ามกลางการสอบสวนด้านการผูกขาดทางการค้าในวงกว้าง
มีรายงานว่ากระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ กำลังตรวจสอบแผนการเข้าซื้อกิจการแพลตฟอร์ม AI Hugging Face มูลค่า 12.93 พันล้านดอลลาร์ของ Nvidia ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการสอบสวนการผูกขาดทางการค้าที่กำลังดำเนินอยู่เกี่ยวกับการดำเนินงานในตลาดของบริษัทผู้ผลิตชิปรายนี้