Story
Capital One: Đóng tài khoản của Trump Organization do lo ngại về rửa tiền
Capital One Financial đã chính thức phản hồi vụ kiện của Trump Organization, khẳng định rằng quyết định đóng các tài khoản ngân hàng của công ty này xuất phát từ những lo ngại về hoạt động rửa tiền. Tiết lộ này đánh dấu lần đầu tiên một ngân hàng lớn chính thức liên hệ các quan ngại về chống rửa tiền (AML) với doanh nghiệp gia đình của cựu Tổng thống Donald Trump.
Trong một hồ sơ pháp lý đệ trình hôm thứ Sáu, Capital One cho biết việc đóng hơn 300 tài khoản liên kết với Trump Organization vào tháng 3 năm 2021 là kết quả của một cuộc phân tích kéo dài nhiều tháng và được đội ngũ chuyên gia chống rửa tiền của ngân hàng xem xét cẩn thận.
Lý do từ phía Capital One
Capital One đang tìm cách bác bỏ vụ kiện do Trump Organization và Eric Trump đệ trình. Ngân hàng lập luận rằng các tài liệu và cáo buộc của chính nguyên đơn cho thấy rõ các tài khoản đã bị đóng vì lý do chống rửa tiền (AML), tuân thủ chính sách của ngân hàng và hướng dẫn của cơ quan quản lý.
Trong hồ sơ, Capital One tuyên bố: "Các mô hình giao dịch được Capital One xác định nằm trong số các loại hoạt động bị cảnh báo theo hướng dẫn của liên bang." Mặc dù ngân hàng chưa bao giờ cáo buộc Trump Organization rửa tiền bất hợp pháp, nhưng hồ sơ này đã trực tiếp liên kết quyết định kinh doanh của họ với các quy trình quản lý rủi ro tài chính.
Cáo buộc về động cơ chính trị
Về phía mình, Trump Organization đã đệ đơn kiện vào tháng 3 năm 2025, cho rằng Capital One đã đóng tài khoản của họ vì niềm tin "woke" (thiên tả) và mong muốn hưởng lợi từ không khí chính trị sau cuộc bạo loạn tại Điện Capitol vào ngày 6 tháng 1 năm 2021. Capital One gọi những cáo buộc này là "sai lầm" và "dựa trên những trích dẫn được chọn lọc thiếu bối cảnh."
AdMột tòa án liên bang ở Florida trước đó đã bác bỏ hai đơn khiếu nại trong vụ kiện này, nhưng mỗi lần đều cho phép nguyên đơn nộp lại đơn sửa đổi.
Bối cảnh và ý nghĩa
Vụ việc này diễn ra trong bối cảnh chính quyền Trump gia tăng áp lực lên các ngân hàng lớn, lặp lại những phàn nàn từ phe bảo thủ rằng các tổ chức tài chính đang cố tình nhắm vào các cá nhân và tổ chức có quan điểm chính trị cánh hữu, một hành vi được gọi là "debanking".
- Vào tháng 8 năm 2025, ông Trump đã ký một sắc lệnh hành pháp cấm hành vi "debanking" mang tính phân biệt đối xử.
- Hồi tháng 1, ông Trump cũng đã đệ đơn kiện JPMorgan Chase với lý do tương tự.
Tranh chấp này nhấn mạnh môi trường chính sách phức tạp mà các định chế tài chính Phố Wall đang phải đối mặt. Trước đây, vào năm 2019, ông Trump cũng đã từng kiện Capital One và Deutsche Bank nhằm ngăn chặn họ chia sẻ hồ sơ tài chính với Quốc hội trong một cuộc điều tra do các nhà lập pháp Đảng Dân chủ dẫn đầu.