第一资本披露：因反洗钱审查关闭特朗普集团账户

根据路透社报道，第一资本金融公司（Capital One Financial）在一份法庭文件中首次正式将反洗钱（AML）顾虑与美国前总统唐纳德·特朗普的家族企业联系起来。该银行表示，其在几年前关闭特朗普集团银行账户的决定，是经过其反洗钱专家数月审查后作出的。

事件核心：法庭文件揭示原因

第一资本于上周五提交动议，寻求驳回特朗普集团提起的诉讼。该银行在文件中明确指出，关闭账户是出于反洗钱（AML）原因。文件称：“关闭账户是第一资本反洗钱团队根据银行政策和监管指引，经过数月分析和仔细审查的结果。”

该银行进一步解释，其团队识别出的“交易模式”属于联邦银行监管指南所警示的活动类型。值得注意的是，第一资本并未直接指控特朗普集团存在非法洗钱行为，但强调其内部合规审查是关闭账户的直接原因。

诉讼背景与指控

此案源于第一资本在2021年3月通知特朗普集团，计划关闭其300多个关联银行账户。对此，特朗普集团及前总统之子埃里克·特朗普于2025年3月在佛罗里达州联邦法院提起诉讼。

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诉讼指控第一资本的行为是基于其“觉醒”（woke）的政治信念，意图在2021年1月6日国会山骚乱事件后的政治氛围中获益，属于非法的“去银行化”（debanking）行为，即因政治或宗教立场而拒绝提供金融服务。迈阿密联邦法院此前已两次驳回原告的诉状，但允许其提交修正版本。

更广泛的行业与政治影响

这一披露凸显了华尔街在当前政治环境下所面临的复杂局面。一方面，金融机构需严格遵守反洗钱等监管规定；另一方面，它们也面临着来自保守派关于“政治歧视”的压力。特朗普政府在其第二任期内，已对部分大型银行施压，并于2025年8月签署了一项行政命令，禁止歧视性的“去银行化”行为。

此次诉讼并非孤例。特朗普方面在今年1月也以类似理由对摩根大通提起诉讼。回顾历史，在2019年特朗普的第一任期内，他曾起诉第一资本和德意志银行，试图阻止它们向国会提供其财务记录。