Capital One Dedah Akaun Trump Organization Ditutup Atas Kebimbangan Pengubahan Wang Haram

Capital One Financial mendedahkan bahawa keputusannya untuk menutup akaun bank Trump Organization dibuat selepas semakan oleh pakar anti-pengubahan wang haram (AML). Pendedahan ini, yang dibuat dalam satu pemfailan mahkamah, menandakan kali pertama sebuah bank secara rasmi mengaitkan kebimbangan pengubahan wang haram dengan perniagaan keluarga bekas Presiden A.S. Donald Trump.

Pendedahan dalam Pemfailan Mahkamah

Dalam usahanya untuk menolak saman yang difailkan oleh Trump Organization, Capital One berhujah bahawa penutupan akaun tersebut adalah wajar. Menurut pemfailan pada hari Jumaat, tindakan itu adalah "hasil analisis berbulan-bulan dan semakan teliti oleh pasukan AML Capital One selaras dengan dasar bank dan panduan kawal selia."

Capital One memberi notis pada Mac 2021 mengenai rancangannya untuk menutup lebih 300 akaun yang bergabung dengan Trump. Bank itu menegaskan bahawa ia tidak pernah menuduh organisasi tersebut melakukan pengubahan wang haram secara haram, tetapi menyatakan bahawa "corak transaksi yang dikenal pasti oleh Capital One adalah antara jenis aktiviti yang ditandai oleh panduan perbankan persekutuan."

Saman Dakwa Motif Politik

Trump Organization dan anak lelaki Donald Trump, Eric Trump, memfailkan saman di mahkamah persekutuan Florida pada Mac 2025. Mereka mendakwa akaun-akaun tersebut ditutup kerana kepercayaan "woke" Capital One dan hasratnya untuk mengambil kesempatan daripada sentimen politik selepas rusuhan di Capitol A.S. pada 6 Januari 2021.

Ad

Capital One menyifatkan dakwaan ini sebagai "salah" dan "berdasarkan petikan terpilih yang tidak disokong oleh konteks penuh" dokumen yang diserahkan kepada mahkamah. Mahkamah sebelum ini telah menolak dua aduan dalam kes ini tetapi membenarkan plaintif untuk mengemukakan aduan yang dipinda.

Konteks 'De-banking'

Isu 'de-banking'—amalan menafikan perkhidmatan perbankan atas alasan politik atau agama—telah menjadi topik hangat. Pentadbiran Trump telah memberi tekanan kepada bank-bank besar berhubung dakwaan bahawa institusi kewangan menyasarkan golongan konservatif secara tidak adil.

Pada Januari, Trump memfailkan saman serupa terhadap JPMorgan Chase atas alasan yang sama. Perkembangan ini menonjolkan persekitaran dasar yang rumit yang dihadapi oleh institusi kewangan di Wall Street semasa penggal kedua pentadbiran Trump.