캐피털 원, '자금세탁방지' 우려로 트럼프 그룹 계좌 폐쇄 공식화

캐피털 원 파이낸셜이 과거 도널드 트럼프 전 대통령의 가족 기업인 트럼프 그룹의 은행 계좌를 폐쇄한 것은 자금세탁방지(AML) 검토에 따른 조치였다고 법원 제출 서류를 통해 공식적으로 밝혔습니다. 이는 은행이 트럼프 그룹과 자금세탁 우려를 공식적으로 연관 지은 첫 사례로 주목받고 있습니다.

소송 기각 신청의 배경

로이터 통신에 따르면, 캐피털 원은 지난 1일(현지시간) 트럼프 그룹이 제기한 소송에 대한 기각 신청서를 제출하며 이같이 주장했습니다. 트럼프 그룹과 에릭 트럼프는 2025년 3월, 캐피털 원이 2021년 1월 6일 의회 난입 사태 이후의 정치적 분위기에 편승해 부당하게 계좌를 폐쇄했다며 플로리다 연방법원에 소송을 제기한 바 있습니다.

캐피털 원은 서류에서 이러한 주장이 "잘못된 것"이라며 계좌 폐쇄 결정이 정치적 동기와 무관하다고 반박했습니다. 은행 측은 "수개월간의 분석과 캐피털 원의 AML 팀의 신중한 검토 결과"에 따라 300개 이상의 트럼프 관련 계좌를 폐쇄했다고 설명했습니다.

자금세탁방지(AML) 규정과 시장의 의미

이번 폭로는 금융기관이 직면한 규제 압박과 정치적 논란 사이의 긴장 관계를 보여줍니다. 은행은 자금세탁 및 불법 금융 활동을 방지하기 위해 엄격한 규제를 준수해야 할 의무가 있으며, 의심스러운 거래 패턴이 발견될 경우 계좌를 폐쇄하는 것은 표준적인 위험 관리 절차의 일부입니다.

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캐피털 원은 제출 서류에서 "캐피털 원이 식별한 거래 패턴은 연방 은행 지침에서 경고하는 활동 유형에 포함된다"고 명시했습니다. 이는 은행의 결정이 정치적 보복이 아닌, 규제 준수를 위한 합리적인 사업적 판단이었음을 강조하려는 의도로 풀이됩니다. 이 사건은 금융기관이 고위험 고객을 관리할 때 겪는 어려움을 단적으로 보여주는 사례입니다.

'디뱅킹' 논란과 정치적 파장

트럼프 행정부는 임기 동안 보수 성향 인사 및 기업에 대한 금융 서비스 거부, 이른바 '디뱅킹(debanking)' 문제를 지속적으로 제기해왔습니다. 트럼프 전 대통령은 2025년 8월 차별적인 디뱅킹을 금지하는 행정명령에 서명하기도 했습니다.

트럼프 그룹은 캐피털 원 외에도 JP모건 체이스를 상대로 비슷한 소송을 제기한 바 있습니다. 과거 2019년에는 트럼프 전 대통령이 의회의 금융 기록 제출 요구를 막기 위해 캐피털 원과 도이체방크를 상대로 소송을 벌이는 등, 트럼프 그룹과 주요 금융기관 간의 갈등은 계속 이어져 왔습니다.