Capital One: Rekening Trump Organization Ditutup Terkait Penyelidikan Anti-Pencucian Uang

Capital One Financial menyatakan dalam sebuah pengajuan pengadilan bahwa keputusannya untuk menutup rekening bank Trump Organization didasarkan pada tinjauan oleh para ahli anti-pencucian uang (AML). Pengungkapan ini menandai pertama kalinya sebuah bank secara resmi mengaitkan kekhawatiran pencucian uang dengan bisnis keluarga mantan Presiden AS Donald Trump.

Alasan Penutupan Rekening

Dalam mosi untuk menolak gugatan hukum dari Trump Organization, Capital One berargumen bahwa penutupan rekening tersebut adalah hasil dari analisis berbulan-bulan dan tinjauan cermat oleh tim AML internal. Menurut pengajuan tersebut, "dokumen dan tuduhan Penggugat sendiri memperjelas bahwa Capital One menutup rekening Penggugat karena alasan anti-pencucian uang ('AML')."

Capital One menekankan bahwa pola transaksi yang diidentifikasi termasuk dalam jenis aktivitas yang ditandai oleh panduan perbankan federal. Bank tersebut tidak secara langsung menuduh Trump Organization melakukan pencucian uang ilegal, tetapi menyatakan bahwa penutupan tersebut merupakan langkah kehati-hatian berdasarkan kebijakan internal dan panduan regulator.

Latar Belakang Gugatan Hukum

Trump Organization dan Eric Trump mengajukan gugatan pada Maret 2025, menuduh Capital One melakukan "debanking" ilegal atau menolak layanan karena alasan politik. Mereka mengklaim penutupan lebih dari 300 rekening terafiliasi pada Maret 2021 dimotivasi oleh keyakinan "woke" bank dan keinginan untuk memanfaatkan sentimen politik setelah kerusuhan di Gedung Capitol AS pada 6 Januari 2021.

Ad

Pengadilan federal di Florida sebelumnya telah menolak dua keluhan dalam kasus ini, tetapi memberikan kesempatan kepada penggugat untuk mengajukan keluhan yang telah diubah. Capital One menyebut versi terbaru gugatan tersebut "salah arah" dan didasarkan pada kutipan yang dipilih secara selektif tanpa konteks penuh.

Konteks Politik dan Industri

Kasus ini menyoroti lingkungan kebijakan yang kompleks yang dihadapi lembaga keuangan besar, terutama terkait tuduhan "debanking" yang diskriminatif. Pemerintahan Trump telah menekan bank-bank untuk tidak menolak layanan berdasarkan afiliasi politik, yang berpuncak pada perintah eksekutif yang ditandatangani pada Agustus 2025 untuk melarang praktik tersebut.

Langkah hukum terhadap Capital One ini mengikuti pola yang lebih luas, termasuk gugatan serupa yang diajukan Trump terhadap JPMorgan Chase pada Januari lalu. Perselisihan ini juga mengingatkan pada gugatan tahun 2019 di mana Trump berusaha mencegah Capital One dan Deutsche Bank membagikan catatan keuangannya kepada Kongres.