違反《銀行保密法》 瑞銀遭美國重罰1.25億美元 創券商紀錄

瑞士銀行巨頭瑞銀集團（UBS）因蓄意違反美國主要的反洗錢法規《銀行保密法》，遭美國監管機構處以 1.25億美元 的民事罰款。根據美國財政部，此為針對券商在《銀行保密法》違規案件中所開出的史上最高額罰單。

案件詳情

美國財政部金融犯罪執法局（FinCEN）於週一發布聲明指出，瑞銀金融服務公司（UBS Financial Services）未能對其風險進行有效管理，導致反洗錢（AML）監控系統存在嚴重漏洞。

根據 FinCEN 的調查，瑞銀未能適當監控超過 50,000筆 外幣電匯交易，這些交易總額超過 100億美元。此外，瑞銀也未向監管機構揭露其系統性的缺失。

累犯背景與監管批評

FinCEN 特別指出，瑞銀在此案中屬於「累犯」（recidivist）。該行早在 2018 年就曾因未能充分監控外幣電匯而被罰款 1,450萬美元。

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監管機構表示，儘管瑞銀當時保證會儘快解決根本問題，但後續並未採取足夠的補救措施，導致違規行為持續發生。這次創紀錄的罰款反映了監管機構對其屢次違規的嚴厲態度。

瑞銀回應與市場意涵

瑞銀在一份聲明中回應稱：「今日的公告為此一陳年舊案劃下句點。」該行表示已全力配合監管機構，並已投入大量資源進行補救，強化其反洗錢計畫，使其符合業界領先標準。

此案凸顯全球金融監管機構對洗錢防制合規性的審查日益嚴格。對於投資者而言，金融機構若在內部控制與法規遵循方面一再出現疏失，不僅會面臨鉅額罰款，更可能損害其商譽，構成重大的營運風險。