瑞银因反洗钱违规被美国监管机构处以1.25亿美元创纪录罚款

美国监管机构周一宣布，因故意违反美国主要的反洗钱法《银行保密法》，对瑞银集团（UBS）处以1.25亿美元的民事罚款。根据美国财政部的数据，这是有史以来对券商在此类违规行为中处以的最高金额罚款。

违规详情

美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）指出，瑞银金融服务公司（UBS Financial Services）未能对其反洗钱（AML）程序进行有效监督。具体而言，该机构未能妥善监控超过50,000笔外币电汇，这些交易的总金额超过了100亿美元。

FinCEN还强调，瑞银未能披露其合规体系中存在的缺陷，尽管此前已向监管机构保证将解决相关问题。

监管机构指其为“惯犯”

FinCEN在声明中将瑞银称为“惯犯”（recidivist）。这并非瑞银首次因类似问题受到处罚。早在2018年，该公司就因未能充分监控外币电汇而被罚款1450万美元。

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监管机构表示，尽管瑞银在2018年承诺将解决根本问题，但其后续行动并未到位，导致了此次更严厉的处罚。这表明监管机构对屡次未能履行合规承诺的金融机构采取了更强硬的立场。

瑞银回应与市场影响

瑞银在一份声明中回应称：“今天的公告为这一历史遗留问题画上了句号。” 该公司表示，已与监管机构充分合作，并已“根据行业领先实践，进行了重大投资以修复和加强其反洗钱项目”。

对于市场而言，这一创纪录的罚款事件凸显了全球金融监管机构对反洗钱合规的日益重视。它向整个银行业和券商行业发出了一个明确信号：监管机构对于合规体系的缺陷，尤其是屡次违规的行为，容忍度正在降低。这可能会促使其他金融机构重新审视并加强其内部的合规和风险控制系统，以避免类似的巨额罚款和声誉损害。