Story
UBS Didenda AS$125 Juta oleh Pengawal Selia A.S. Atas Pelanggaran AML
UBS Financial Services telah didenda sebanyak AS$125 juta oleh pengawal selia Amerika Syarikat kerana pelanggaran yang disengajakan terhadap Akta Kerahsiaan Bank, undang-undang utama anti-pengubahan wang haram (AML) di negara itu. Denda sivil ini merupakan yang terbesar pernah dikenakan ke atas sebuah syarikat peniaga broker bagi pelanggaran akta tersebut.
Butiran Pelanggaran
Menurut Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) Jabatan Perbendaharaan A.S., UBS gagal memantau lebih daripada 50,000 pindahan kawat mata wang asing dengan secukupnya. Jumlah keseluruhan transaksi ini melebihi AS$10 bilion.
FinCEN menyifatkan UBS sebagai pesalah berulang. Ini berikutan denda sebelumnya sebanyak AS$14.5 juta pada tahun 2018 atas kegagalan yang sama dalam memantau pindahan dana asing. Walaupun telah memberi jaminan untuk menangani masalah asas tersebut, FinCEN mendapati UBS gagal mendedahkan atau membetulkan kelemahannya.
AdRespons UBS dan Konteks Pasaran
Dalam satu kenyataan, UBS menyatakan, "Pengumuman hari ini membawa penutupan kepada perkara legasi ini." Bank tersebut menambah bahawa ia telah bekerjasama sepenuhnya dengan pengawal selia dan telah membuat pelaburan yang signifikan untuk memulihkan serta mengukuhkan program AML-nya selaras dengan amalan terbaik industri.
Denda yang besar ini menekankan peningkatan penelitian pengawalseliaan terhadap institusi kewangan bagi memastikan pematuhan AML yang ketat. Bagi pelabur, ia menjadi peringatan tentang risiko reputasi dan kewangan yang dikaitkan dengan kelemahan kawalan dalaman, dan berfungsi sebagai amaran kepada industri perkhidmatan kewangan yang lebih luas.