UBS, 美 자금세탁방지법 위반으로 1억 2,500만 달러 벌금…'브로커-딜러 역대 최대'

미국 규제 당국이 UBS 파이낸셜 서비스(UBS Financial Services)에 주요 자금세탁방지법인 은행비밀보호법(Bank Secrecy Act, BSA)을 고의로 위반한 혐의로 1억 2,500만 달러(약 1,700억 원)의 민사 벌금을 부과했다. 이는 브로커-딜러에게 부과된 BSA 위반 벌금으로는 역대 최대 규모에 해당한다.

벌금 부과 배경

미 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 UBS가 상습적인 법규 위반자라고 지적했다. UBS는 이미 2018년에도 해외 통화 송금에 대한 부적절한 감시를 이유로 1,450만 달러의 벌금을 부과받은 바 있다.

FinCEN에 따르면 UBS는 당시 근본적인 문제를 해결하겠다고 약속했음에도 불구하고, 이후에도 시스템 개선에 실패했다. 그 결과, 다음과 같은 위반 사항이 발생했다.

• 50,000건 이상의 해외 통화 송금에 대한 감시 실패
• 감시되지 않은 송금 총액: 100억 달러 이상
• 이러한 실패 사실을 규제 당국에 공개하지 않음

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이러한 반복적인 실패가 이번 역대 최대 규모의 벌금으로 이어졌다는 것이 규제 당국의 설명이다.

UBS 입장 및 시장 영향

이번 조치에 대해 UBS는 성명을 통해 "오늘 발표로 이 과거의 문제가 종결되었다"고 밝혔다. 또한 "UBS는 규제 당국에 전적으로 협력해왔으며, 업계 선도적인 관행에 맞춰 자금세탁방지(AML) 프로그램을 개선하고 강화하기 위해 상당한 투자를 해왔다"고 덧붙였다.

이번 벌금은 금융 기관의 AML 규정 준수 실패에 대한 규제 당국의 강화된 감독 의지를 보여준다. 투자자들과 시장은 이번 사례를 통해 대형 금융 기관의 내부 통제 시스템과 규정 준수 리스크 관리 능력에 대한 경각심을 다시 한번 갖게 될 것으로 보인다.