Story
UBS Didenda US$125 Juta oleh Regulator AS atas Pelanggaran Pencucian Uang
UBS Financial Services telah didenda sebesar $125 juta oleh regulator Amerika Serikat atas tuduhan pelanggaran yang disengaja terhadap Bank Secrecy Act, undang-undang utama anti-pencucian uang (APU) di negara tersebut. Denda ini merupakan yang terbesar yang pernah dikenakan pada sebuah perusahaan pialang-dealer atas pelanggaran serupa.
Rincian Pelanggaran
Menurut Departemen Keuangan AS, denda perdata ini dijatuhkan oleh Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN). FinCEN menyatakan bahwa UBS gagal memantau secara memadai lebih dari 50.000 transaksi transfer kawat mata uang asing dengan total nilai melebihi $10 miliar.
Lembaga tersebut juga menuduh UBS tidak mengungkapkan kegagalannya dalam program kepatuhan APU. Pelanggaran ini dianggap signifikan karena berpotensi membuka celah bagi aktivitas keuangan ilegal untuk tidak terdeteksi dalam sistem keuangan AS.
Status Pelaku Berulang
FinCEN mengklasifikasikan UBS sebagai pelaku residivis atau berulang. Hal ini merujuk pada denda sebelumnya sebesar $14,5 juta yang diterima perusahaan pada tahun 2018 karena kelalaian serupa dalam memantau transfer dana asing.
AdMeskipun telah memberikan jaminan untuk segera mengatasi masalah mendasar pada saat itu, FinCEN menemukan bahwa UBS gagal memenuhi komitmen tersebut. Kegagalan yang berlanjut ini menjadi faktor pemberat dalam penetapan besaran denda yang diumumkan pada hari Senin.
Tanggapan UBS
Dalam sebuah pernyataan resmi, UBS menyatakan bahwa penyelesaian ini menutup kasus lama tersebut. "Pengumuman hari ini membawa penutupan atas masalah warisan ini," kata perusahaan.
UBS menambahkan, "UBS telah bekerja sama sepenuhnya dengan para regulatornya dan telah melakukan investasi signifikan untuk memulihkan dan memperkuat program APU-nya sejalan dengan praktik industri terkemuka." Pernyataan ini mengindikasikan bahwa perusahaan telah mengambil langkah-langkah perbaikan internal untuk memperkuat sistem kepatuhannya.