美參議員要求第一資本提供川普帳戶反洗錢審查細節

美國民主黨參議員 Maggie Hassan 已致函第一資本金融 (Capital One Financial)，要求其提供有關一項內部反洗錢審查的詳細資訊。該銀行上月表示，正是這項審查促使其關閉了與前總統唐納·川普及其企業相關的帳戶。

國會要求提供文件

根據路透社首先報導，新罕布夏州民主黨參議員 Hassan 在週二晚間致函第一資本執行長 Richard Fairbank。Hassan 在信中要求銀行提供促成此次審查的相關文件，包括：

• 觸發審查的具體交易、警示或其他因素
• 銀行與執法或監管機構就此事進行的任何溝通

身為國會聯合經濟委員會首席民主黨人的 Hassan 寫道：「美國人民有權知道。」第一資本對此拒絕置評，而白宮和川普集團的發言人未立即回應評論請求。

訴訟背景

Ad

此舉的背景是川普集團與第一資本之間的法律糾紛。川普集團及其子艾瑞克·川普於 2025 年 3 月對該銀行提起訴訟，指控其在 2021 年關閉數百個關聯帳戶的行為是出於政治動機。

第一資本否認其行為具政治動機。該銀行在 7 月的一份法庭文件中表示，關閉帳戶是其反洗錢 (AML) 團隊「根據銀行政策和監管指導」進行審慎評估後的結果，但從未指控川普集團涉及洗錢。

更廣泛的「去銀行化」爭議

若第一資本配合提供資料，Hassan 的要求可能進一步揭示川普企業的財務狀況，並釐清其「去銀行化」(debanking) 指控是否屬實。「去銀行化」意指因宗教或政治立場而被拒絕金融服務，此議題在川普第二任期內備受關注。

川普及其政府官員多次強調保守派的說法，即大型金融機構限制了保守派個人、團體和企業的銀行服務。對此，金融業表示，銀行關閉帳戶僅是遵循聯邦法規。美國貨幣監理署 (OCC) 目前也正在對多家機構的「去銀行化」問題進行調查。