미 상원의원, 트럼프 계좌 폐쇄 관련 캐피털 원에 AML 검토 자료 요구

미국 민주당 소속 매기 하산 상원의원이 금융 대기업 캐피털 원 파이낸셜(Capital One Financial)에 도널드 트럼프 대통령 및 관련 사업체 계좌 폐쇄의 근거가 된 내부 자금세탁방지(AML) 검토에 대한 상세 자료를 요청했다. 이번 요청은 금융기관의 계좌 폐쇄 조치가 정치적 동기에서 비롯되었다는 '디뱅킹(debanking)' 논란에 다시 불을 지피고 있다.

상원, 상세 자료 제출 요구

로이터 통신이 처음 보도한 바에 따르면, 하산 의원은 리처드 페어뱅크 캐피털 원 최고경영자(CEO)에게 보낸 서한에서 계좌 폐쇄를 촉발한 구체적인 거래 내역, 경보 및 기타 요인들을 설명하는 문서를 요구했다. 또한, 이 문제와 관련하여 규제 당국이나 법 집행 기관과 주고받은 모든 서신 내용의 제출도 요청했다.

상원 합동경제위원회 민주당 간사인 하산 의원은 서한에서 "미국 국민은 알 권리가 있다"고 강조하며 이번 자료 요청이 의회 감독 활동의 일환임을 분명히 했다. 캐피털 원은 이에 대한 논평을 거부했으며, 백악관과 트럼프 그룹 측도 즉각적인 입장을 내놓지 않았다.

'디뱅킹' 논란과 소송 배경

이번 서한은 트럼프 그룹과 대통령의 아들 에릭 트럼프가 캐피털 원을 상대로 제기한 소송의 연장선상에 있다. 이들은 2025년 3월 소송을 통해 2021년에 이루어진 수백 개 계좌의 폐쇄 조치가 정치적 동기에서 비롯된 것이라고 주장했다. 그러나 캐피털 원은 정치적 동기설을 부인해왔다.

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지난 7월 법원에 제출한 서류에서 캐피털 원은 "은행 정책과 규제 지침에 따라 AML 팀이 신중하게 검토한 결과" 계좌를 폐쇄한 것이라고 밝혔다. 은행 측은 트럼프 그룹을 자금 세탁 혐의로 고발한 적은 없다고 명시했다. 이에 대해 원고 측은 AML 검토가 계좌 폐쇄를 위한 구실에 불과했다고 반박했다.

시장에 미칠 영향과 규제 동향

캐피털 원이 하산 의원의 요구에 응할 경우, 트럼프 대통령 기업들의 재무 거래에 대한 추가 정보가 공개될 수 있으며, '디뱅킹' 주장의 타당성을 가늠하는 중요한 계기가 될 수 있다. '디뱅킹'은 정치적 또는 종교적 신념을 이유로 금융 서비스를 거부하는 행위를 지칭하며, 트럼프 2기 행정부에서 주요 쟁점으로 부상했다.

트럼프 대통령과 행정부 관료들은 소위 '워크(woke)' 성향의 대형 금융기관들이 보수적인 개인이나 단체를 표적으로 삼고 있다고 주장해왔다. 이에 트럼프 대통령은 2025년 8월 차별적인 디뱅킹 관행을 억제하기 위한 행정명령에 서명했으며, 통화감독청(OCC) 또한 여러 금융기관을 대상으로 이 문제를 조사하고 있다.