วุฒิสมาชิกสหรัฐฯ จี้ Capital One เปิดข้อมูลเบื้องหลังการตรวจสอบบัญชีทรัมป์

วุฒิสมาชิก แม็กกี้ ฮัสซัน แห่งพรรคเดโมแครต ได้ส่งจดหมายถึงธนาคาร Capital One Financial เพื่อกดดันให้เปิดเผยรายละเอียดเกี่ยวกับการตรวจสอบภายในด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ซึ่งธนาคารอ้างว่าเป็นสาเหตุของการปิดบัญชีที่เกี่ยวข้องกับประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ และธุรกิจของเขา

จดหมายฉบับดังกล่าวซึ่งส่งถึง ริชาร์ด แฟร์แบงก์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Capital One และสำนักข่าวรอยเตอร์รายงานเป็นแห่งแรก เรียกร้องให้ธนาคารส่งมอบเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบ รวมถึงข้อมูลธุรกรรม การแจ้งเตือน และปัจจัยอื่นๆ ที่นำไปสู่การทบทวนบัญชีดังกล่าว

รายละเอียดคำร้องขอ

ในจดหมาย วุฒิสมาชิกฮัสซัน ซึ่งเป็นสมาชิกระดับสูงของพรรคเดโมแครตในคณะกรรมาธิการเศรษฐกิจร่วม (Joint Economic Committee) ได้ร้องขอข้อมูลเพื่อการกำกับดูแลของรัฐสภา โดยระบุว่า "ประชาชนชาวอเมริกันสมควรที่จะได้รับรู้"

คำร้องขอที่สำคัญประกอบด้วย:

• ระบุกิจกรรมที่กระตุ้นให้เกิดการตรวจสอบโดยทีม AML ของธนาคาร
• อธิบายนโยบายที่ใช้ในการตรวจสอบและตัดสินใจ
• เปิดเผยผลการตรวจสอบที่นำไปสู่การปิดบัญชี
• แบ่งปันข้อมูลการสื่อสารใดๆ กับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหรือหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลกลางและมลรัฐ เท่าที่กฎหมายอนุญาต

Capital One ปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็นต่อเรื่องดังกล่าว ในขณะที่โฆษกของทำเนียบขาวและ Trump Organization ยังไม่ได้ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็นในทันที

Ad

บริบทและข้อพิพาททางกฎหมาย

ความเคลื่อนไหวนี้เกิดขึ้นหลังจากที่ Trump Organization และ อีริก ทรัมป์ ได้ยื่นฟ้อง Capital One ในเดือนมีนาคม 2025 โดยกล่าวหาว่าการปิดบัญชีในเครือหลายร้อยบัญชีเมื่อปี 2021 นั้น มีแรงจูงใจทางการเมือง

อย่างไรก็ตาม Capital One ได้ปฏิเสธข้อกล่าวหาดังกล่าว โดยในเอกสารที่ยื่นต่อศาลในเดือนกรกฎาคม ธนาคารระบุว่าการปิดบัญชีเป็นผลมาจากการตรวจสอบอย่างรอบคอบโดยทีม AML "ตามนโยบายของธนาคารและแนวทางของหน่วยงานกำกับดูแล" ทั้งนี้ ธนาคารไม่เคยกล่าวหาว่า Trump Organization มีส่วนเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน

ประเด็น 'Debanking' ที่ขยายวงกว้าง

ข้อพิพาทนี้สะท้อนถึงประเด็นที่ใหญ่กว่าในแวดวงการเมืองสหรัฐฯ ที่เรียกว่า "debanking" หรือการปฏิเสธการให้บริการทางการเงินจากเหตุผลทางการเมืองหรือความเชื่อ ซึ่งเป็นประเด็นที่ถูกหยิบยกขึ้นมาบ่อยครั้งในสมัยที่สองของประธานาธิบดีทรัมป์

ฝ่ายบริหารของทรัมป์ได้ขยายเสียงของฝ่ายอนุรักษ์นิยมที่อ้างว่าสถาบันการเงินขนาดใหญ่ที่มีแนวคิดเสรีนิยม (woke) ตั้งเป้าจำกัดการเข้าถึงบริการธนาคารของบุคคลและกลุ่มธุรกิจที่มีแนวคิดอนุรักษ์นิยม ซึ่งในเดือนสิงหาคม 2025 ทรัมป์ได้ลงนามในคำสั่งฝ่ายบริหารเพื่อควบคุมการปฏิบัติที่อาจเป็นการเลือกปฏิบัติ และหน่วยงานกำกับดูแลธนาคารอย่างสำนักงานควบคุมเงินตรา (Office of the Comptroller of the Currency) กำลังตรวจสอบประเด็นนี้เช่นกัน