ट्रंप के खातों की AML जांच पर अमेरिकी सीनेटर ने कैपिटल वन से जानकारी मांगी

एक डेमोक्रेटिक अमेरिकी सीनेटर ने कैपिटल वन फाइनेंशियल (Capital One Financial) से उस आंतरिक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) समीक्षा के बारे में विस्तृत जानकारी देने का आग्रह किया है, जिसके कारण बैंक ने पूर्व राष्ट्रपति डोनाल्ड ट्रंप और उनके व्यवसायों से जुड़े खातों को बंद कर दिया था। यह अनुरोध कांग्रेस की निगरानी के तहत किया गया है और यह अमेरिका में वित्तीय संस्थानों द्वारा ग्राहकों को सेवा से वंचित करने के एक बड़े राजनीतिक विवाद से जुड़ा है।

सीनेटर ने मांगी विस्तृत जानकारी

न्यू हैम्पशायर की डेमोक्रेट सीनेटर मैगी हसन ने कैपिटल वन के सीईओ रिचर्ड फेयरबैंक को एक पत्र भेजा, जिसकी पहली रिपोर्ट रॉयटर्स ने दी थी। पत्र में उन दस्तावेजों की मांग की गई है जो उन लेन-देन, अलर्ट और अन्य कारकों का वर्णन करते हैं जिनके कारण बैंक ने समीक्षा शुरू की। इसके अतिरिक्त, इस मामले से संबंधित कानून प्रवर्तन या नियामकों के साथ किसी भी संचार का विवरण भी मांगा गया है।

हसन, जो संयुक्त आर्थिक समिति की शीर्ष डेमोक्रेट हैं, ने अपने पत्र में लिखा, "अमेरिकी लोगों को यह जानने का हक है।" कैपिटल वन ने इस मामले पर टिप्पणी करने से इनकार कर दिया है, जबकि व्हाइट हाउस और ट्रंप ऑर्गनाइजेशन ने भी टिप्पणी के अनुरोधों का तुरंत जवाब नहीं दिया।

विवाद की पृष्ठभूमि

यह मामला ट्रंप ऑर्गनाइजेशन और राष्ट्रपति के बेटे एरिक ट्रंप द्वारा मार्च 2025 में कैपिटल वन के खिलाफ दायर एक मुकदमे से उपजा है। मुकदमे में आरोप लगाया गया था कि बैंक द्वारा 2021 में सैकड़ों संबद्ध खातों को बंद करना राजनीति से प्रेरित था।

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इसके जवाब में, कैपिटल वन ने किसी भी राजनीतिक आधार पर कार्रवाई करने से इनकार किया है। बैंक ने जुलाई में एक अदालती फाइलिंग में कहा था कि खाते बंद करने का निर्णय उसकी AML टीम द्वारा "बैंक की नीतियों और नियामक दिशानिर्देशों के अनुसार" एक सावधानीपूर्वक समीक्षा के बाद लिया गया था। हालांकि, बैंक ने कभी भी ट्रंप ऑर्गनाइजेशन पर मनी लॉन्ड्रिंग का आरोप नहीं लगाया है।

'डीबैंकिंग' का व्यापक मुद्दा

यह घटना "डीबैंकिंग" (debanking) के व्यापक मुद्दे को उजागर करती है, जिसमें बैंकों पर राजनीतिक या धार्मिक आधार पर ग्राहकों को सेवाएं देने से इनकार करने का आरोप लगता है। यह विषय ट्रंप के दूसरे कार्यकाल के दौरान प्रमुखता से उभरा है।

प्रशासन ने दावा किया है कि बड़े वित्तीय संस्थान रूढ़िवादी व्यक्तियों और समूहों को निशाना बना रहे हैं। इस मुद्दे पर, अगस्त 2025 में ट्रंप ने भेदभावपूर्ण डीबैंकिंग प्रथाओं को रोकने के उद्देश्य से एक कार्यकारी आदेश पर हस्ताक्षर किए थे। साथ ही, मुद्रा नियंत्रक कार्यालय (Office of the Comptroller of the Currency) भी कई संस्थानों में डीबैंकिंग के मुद्दे की जांच कर रहा है।