Senator AS Minta Butiran Semakan AML Capital One Terhadap Akaun Trump

Seorang senator kanan Demokrat AS telah mendesak Capital One Financial untuk memberikan maklumat terperinci mengenai semakan dalaman anti-pengubahan wang haram (AML) yang menurut bank itu menjadi punca penutupan akaun-akaun yang dikaitkan dengan Presiden Donald Trump dan perniagaannya.

Permintaan rasmi ini dibuat melalui sepucuk surat yang dihantar kepada Ketua Pegawai Eksekutif Capital One, Richard Fairbank, seperti yang pertama kali dilaporkan oleh Reuters.

Maklumat Lanjut Didesak

Dalam surat tersebut, Senator Maggie Hassan dari New Hampshire meminta dokumen yang memperincikan beberapa perkara penting yang mendorong kepada semakan AML tersebut. Beliau menyatakan permintaan ini adalah untuk tujuan pengawasan kongres.

Antara butiran yang diminta ialah:

• Dokumen yang menerangkan transaksi, amaran, dan faktor-faktor lain yang mencetuskan semakan.
• Sebarang bentuk komunikasi dengan pihak penguatkuasa undang-undang atau pengawal selia yang berkaitan dengan perkara itu.
• Penjelasan mengenai dasar yang diguna pakai dan penemuan yang membawa kepada keputusan penutupan akaun.

Capital One enggan memberikan komen mengenai surat tersebut. Pihak Rumah Putih dan Trump Organization juga tidak memberikan maklum balas segera.

Ad

Konteks Pertikaian Undang-undang

Langkah ini menyusuli tindakan undang-undang yang difailkan oleh Trump Organization dan Eric Trump terhadap Capital One pada Mac 2025. Saman itu mendakwa penutupan ratusan akaun berkaitan pada tahun 2021 adalah bermotifkan politik.

Capital One telah menafikan tuduhan tersebut. Dalam pemfailan mahkamah pada bulan Julai, bank itu menyatakan bahawa penutupan tersebut adalah hasil daripada semakan teliti oleh pasukan AMLnya, selaras dengan dasar bank dan panduan kawal selia. Bank itu tidak pernah menuduh Trump Organization melakukan pengubahan wang haram.

Isu 'Debanking' Semakin Hangat

Pertikaian ini menyerlahkan isu yang lebih besar yang dikenali sebagai "debanking" — amalan institusi kewangan menafikan perkhidmatan perbankan atas dasar kepercayaan politik atau agama. Isu ini telah mendapat perhatian yang meluas semasa penggal kedua pentadbiran Trump.

Presiden Trump dan para pegawainya telah menyokong dakwaan bahawa institusi kewangan besar yang berhaluan kiri telah menyasarkan individu dan perniagaan berfahaman konservatif. Pada Ogos 2025, Trump menandatangani perintah eksekutif untuk mengekang amalan diskriminasi 'debanking' dan turut menyaman JPMorgan Chase atas alasan yang sama pada Januari.