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美国国会要求第一资本银行提供特朗普账户反洗钱审查详情
美国民主党参议员已致信第一资本金融公司 (Capital One Financial)，要求其提供有关内部反洗钱审查的详细信息。该银行上月表示，正是这次审查导致其关闭了与前总统唐纳德·特朗普及其企业相关的账户。
国会介入审查
根据路透社首先报道的信函，新罕布什尔州民主党参议员玛吉·哈桑 (Maggie Hassan) 于本周二晚间致信第一资本银行首席执行官理查德·费尔班克 (Richard Fairbank)。哈桑在信中要求该行提供一系列文件，以了解审查的全部情况。
具体要求包括：
- 触发此次内部审查的具体交易、警报和其他因素的描述。
- 与此事相关的、同执法部门或监管机构的任何沟通记录。
作为美国国会联合经济委员会的最高民主党人，哈桑在信中写道，需要这些信息以进行国会监督，并强调“美国人民有权知道”。第一资本银行对此事拒绝置评。
法律纠纷背景
Ad此番国会质询的背景是特朗普集团与第一资本银行之间的一场法律诉讼。特朗普集团及其子埃里克·特朗普曾于 2025年3月 对该行提起诉讼，指控其在 2021年 关闭数百个关联账户的行为是出于政治动机。
第一资本银行否认了政治动机的指控。该行在一份 7月份 的法庭文件中表示，关闭账户是其反洗钱 (AML) 团队“根据银行政策和监管指导”进行审慎审查后的结果。值得注意的是，该银行从未公开指控特朗普集团洗钱。
“去银行化”争议升级
这起事件触及了美国金融界一个日益激烈的争议——“去银行化” (Debanking)，即银行因政治或宗教立场而拒绝向个人或企业提供服务。如果第一资本银行遵守要求，哈桑的请求可能会进一步揭示特朗普公司的财务往来，并判断其“去银行化”的指控是否有依据。
在特朗普的第二个任期内，这一问题备受关注。特朗普政府官员多次强调保守派的说法，称大型金融机构正在限制保守派个人和企业的银行服务。作为回应，特朗普于 2025年8月 签署了一项行政命令，旨在遏制歧视性的“去银行化”行为。此外，美国主要银行监管机构之一的货币监理署 (Office of the Comptroller of the Currency) 也在对多家机构的“去银行化”问题展开调查。