第一資本揭露：因反洗錢疑慮關閉川普集團帳戶

第一資本金融 (Capital One Financial) 在一份法庭文件中反駁川普集團的訴訟，指出其多年前關閉該公司銀行帳戶的決定，是基於反洗錢專家的審查結果。此項披露是首次有銀行正式將洗錢疑慮與美國前總統川普的家族企業聯繫起來。

事件背景

根據路透社報導，川普集團及其子艾瑞克·川普 (Eric Trump) 於 2025 年 3 月在佛羅里達州聯邦法院提起訴訟，指控第一資本出於政治動機關閉其帳戶。他們聲稱，銀行在 2021 年 1 月 6 日美國國會大廈事件後，因其「覺醒」(woke) 信念而決定終止金融服務。

第一資本早在 2021 年 3 月就已通知計劃關閉與川普相關的 300 多個銀行帳戶。此次提交的法庭文件，是第一資本尋求駁回川普集團訴訟的最新法律行動。

第一資本的法律論點

第一資本在週五提交的文件中明確指出，關閉帳戶是出於反洗錢 (Anti-Money Laundering, AML) 的原因。文件稱：「關閉是根據銀行政策和監管指南，經過第一資本反洗錢團隊數月的分析和仔細審查後得出的結果。」

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銀行方面強調，其發現的「交易模式」屬於聯邦銀行指南所標示的活動類型之一。第一資本並未直接指控川普集團從事非法洗錢，但其論點表明，帳戶活動觸發了其內部風險控管機制。該行稱川普集團所謂的政治動機指控是「誤導性的」，且「基於斷章取義的引述」。

政治與監管壓力

此案凸顯了華爾街在當前政治環境下所面臨的困境。近年來，保守派人士指責大型銀行以政治或宗教理由，對特定客戶進行歧視性的「去銀行化」(debanking) 或終止金融服務。

川普政府也對部分大型銀行施加壓力，並在 2025 年 8 月簽署了一項禁止歧視性「去銀行化」的行政命令。此外，川普本人也曾於今年一月以類似理由對摩根大通 (JPMorgan Chase) 提起訴訟，顯示金融機構在遵守嚴格的反洗錢法規與應對政治審查之間，正處於一個艱難的平衡點。