캐피털 원, '자금세탁방지 우려'로 트럼프 그룹 계좌 폐쇄 공식화

미국 금융 대기업 캐피털 원(Capital One Financial)이 과거 도널드 트럼프 전 대통령의 가족 기업인 트럼프 그룹의 은행 계좌를 폐쇄한 이유가 자금세탁방지(AML) 전문가들의 검토 결과 때문이었다고 공식적으로 밝혔습니다. 이는 은행이 트럼프 그룹의 금융 거래에 대해 자금세탁 관련 우려를 공식적으로 제기한 첫 번째 사례로 기록됩니다.

소송의 배경과 캐피털 원의 주장

캐피털 원의 이번 입장은 트럼프 그룹이 제기한 소송에 대한 기각 신청 서류를 통해 공개되었습니다. 트럼프 그룹과 에릭 트럼프는 2025년 3월, 캐피털 원이 정치적 신념을 이유로 부당하게 금융 서비스를 거부했다며 플로리다 연방 법원에 소송을 제기한 바 있습니다.

이에 대해 캐피털 원은 금요일 제출한 서류에서 "문서와 원고 측의 주장 자체를 보더라도 캐피털 원이 자금세탁방지(AML) 사유로 원고의 계좌를 폐쇄했음이 명백하다"고 반박했습니다. 은행 측은 계좌 폐쇄가 수개월에 걸친 분석과 은행 정책 및 규제 지침에 따른 AML 팀의 신중한 검토의 결과물이라고 강조했습니다.

캐피털 원은 2021년 3월 트럼프 그룹과 연관된 300개 이상의 은행 계좌를 폐쇄할 계획이라고 통보한 바 있습니다. 은행은 트럼프 그룹의 거래 패턴이 연방 금융 당국의 지침에서 지적하는 의심스러운 활동 유형에 포함된다고 설명했습니다.

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정치적 맥락과 시장에 미치는 영향

트럼프 그룹은 캐피털 원의 조치가 2021년 1월 6일 의사당 폭동 사태 이후의 정치적 분위기에서 이익을 얻으려는 의도라고 주장해왔습니다. 그러나 캐피털 원은 이러한 정치적 편견 주장이 "오해에서 비롯된 것"이며, 법원에 제출된 문서의 전체 맥락을 무시하고 일부 문구만 발췌한 것이라고 일축했습니다.

이번 사건은 트럼프 행정부 2기 동안 금융권과 정치권의 긴장 관계를 보여주는 사례입니다. 트럼프 행정부는 대형 은행들이 보수 성향 고객을 의도적으로 차별하고 있다는 이른바 '디뱅킹(debanking)' 문제에 압력을 가해왔으며, 2025년 8월에는 차별적 금융 서비스 거부를 금지하는 행정명령에 서명하기도 했습니다. 이번 공방은 금융기관들이 복잡한 정치 및 규제 환경 속에서 AML 규정 준수와 정치적 중립성 유지라는 두 가지 과제에 직면해 있음을 시사합니다.