Capital One Dedah Akaun Trump Organization Ditutup Atas Sebab Siasatan Pencegahan Pengubahan Wang Haram

Capital One Financial telah mendedahkan bahawa keputusannya untuk menutup akaun bank Trump Organization beberapa tahun lalu adalah berikutan semakan oleh pakar pencegahan pengubahan wang haram (AML). Pendedahan ini, yang dibuat dalam satu pemfailan mahkamah, menandakan kali pertama sebuah bank secara rasmi mengaitkan kebimbangan pengubahan wang haram dengan perniagaan keluarga bekas Presiden A.S. Donald Trump.

Respons Terhadap Saman

Dalam pemfailan yang bertujuan untuk menolak saman daripada Trump Organization, Capital One menegaskan bahawa tindakan itu bukan bermotifkan politik. Bank itu menyatakan bahawa "dokumen dan dakwaan Plaintif sendiri menjelaskan bahawa Capital One menutup akaun Plaintif atas sebab-sebab pencegahan pengubahan wang haram ('AML')."

Menurut Capital One, keputusan itu adalah hasil daripada:

• Analisis selama berbulan-bulan dan semakan teliti oleh pasukan AML bank.
• Proses yang dijalankan selaras dengan polisi bank dan panduan kawal selia.
• Corak transaksi yang dikenal pasti oleh Capital One adalah antara jenis aktiviti yang ditandakan oleh panduan perbankan persekutuan.

Capital One memberi notis untuk menutup lebih 300 akaun yang mempunyai kaitan dengan Trump pada Mac 2021. Walau bagaimanapun, bank itu tidak pernah secara terbuka menuduh Trump Organization melakukan pengubahan wang haram yang menyalahi undang-undang.

Dakwaan Motivasi Politik

Ad

Trump Organization dan Eric Trump memfailkan saman terhadap Capital One pada Mac 2025, dengan mendakwa penutupan akaun tersebut adalah satu bentuk "debanking" yang menyalahi undang-undang. Mereka menuduh bank itu bertindak berdasarkan "kepercayaan 'woke'" dan ingin mendapat manfaat daripada sentimen politik selepas rusuhan di Capitol A.S. pada 6 Januari 2021.

Capital One menyifatkan dakwaan ini sebagai "salah" dan "berdasarkan petikan terpilih yang tidak disokong oleh konteks penuh" dokumen yang dikemukakan kepada mahkamah. Mahkamah persekutuan di Miami sebelum ini telah menolak dua aduan dalam kes ini tetapi membenarkan plaintif mengemukakan aduan yang dipinda.

Konteks dan Implikasi

Pendedahan ini memberi penerangan tentang risiko pematuhan dan reputasi yang dihadapi oleh institusi kewangan apabila berurusan dengan individu yang terdedah dari segi politik (politically exposed persons). Bank-bank beroperasi di bawah peraturan AML yang ketat yang memerlukan mereka memantau dan melaporkan aktiviti yang mencurigakan, yang kadangkala boleh bercanggah dengan pertimbangan politik.

Isu "debanking" telah menjadi topik hangat, dengan pengkritik konservatif menuduh institusi kewangan menyasarkan mereka atas sebab politik. Sebelum ini, Trump juga telah menyaman JPMorgan Chase atas alasan yang sama dan pernah menyaman Capital One serta Deutsche Bank pada 2019 untuk menghalang mereka daripada berkongsi rekod kewangan dengan Kongres.