Story
Capital One: Đóng tài khoản của Trump Organization do lo ngại về chống rửa tiền
Capital One Financial đã tuyên bố trong một hồ sơ tòa án rằng quyết định đóng các tài khoản ngân hàng của Trump Organization nhiều năm trước được đưa ra sau một cuộc rà soát của các chuyên gia chống rửa tiền. Đây là lần đầu tiên một ngân hàng chính thức liên kết những lo ngại về rửa tiền với hoạt động kinh doanh của gia đình ông Donald Trump.
Chi tiết từ hồ sơ pháp lý
Trong đơn đề nghị bác bỏ vụ kiện do Trump Organization đệ trình, Capital One khẳng định rằng các tài liệu và cáo buộc của chính nguyên đơn cho thấy rõ việc đóng tài khoản là vì lý do chống rửa tiền (AML). Ngân hàng cho biết quyết định này là kết quả của nhiều tháng phân tích và xem xét cẩn trọng bởi đội ngũ AML, tuân thủ theo chính sách của ngân hàng và hướng dẫn của cơ quan quản lý.
Capital One đã thông báo kế hoạch đóng hơn 300 tài khoản liên kết với Trump vào tháng 3 năm 2021. Ngân hàng nhấn mạnh rằng họ chưa bao giờ cáo buộc Trump Organization rửa tiền bất hợp pháp, nhưng hồ sơ cho biết "các mô hình giao dịch được Capital One xác định nằm trong số các loại hoạt động bị cảnh báo theo hướng dẫn của liên bang".
Bối cảnh vụ kiện
Trump Organization và ông Eric Trump đã đệ đơn kiện lên tòa án liên bang Florida vào tháng 3 năm 2025. Họ cáo buộc rằng Capital One đóng tài khoản của họ vì các niềm tin chính trị và mong muốn hưởng lợi từ bối cảnh chính trị sau cuộc bạo loạn tại Điện Capitol ngày 6 tháng 1 năm 2021.
AdCapital One gọi các cáo buộc về động cơ chính trị là "sai lầm" và "dựa trên các trích dẫn được chọn lọc có chủ đích mà không có bối cảnh đầy đủ". Tòa án trước đó đã hai lần bác bỏ đơn khiếu nại trong vụ kiện này nhưng đều cho phép nguyên đơn nộp lại bản sửa đổi.
Ý nghĩa đối với ngành ngân hàng
Vụ việc này nhấn mạnh môi trường pháp lý và chính trị phức tạp mà các tổ chức tài chính lớn đang phải đối mặt. Các ngân hàng có nghĩa vụ tuân thủ các quy định AML nghiêm ngặt, điều này đòi hỏi họ phải giám sát và đôi khi chấm dứt các mối quan hệ khách hàng có rủi ro cao.
Đồng thời, ngành ngân hàng cũng đối mặt với áp lực chính trị ngày càng tăng liên quan đến việc "debanking" – từ chối cung cấp dịch vụ ngân hàng vì lý do chính trị. Chính quyền của ông Trump đã gây áp lực lên các ngân hàng về vấn đề này, và ông Trump cũng đã đệ một vụ kiện tương tự chống lại JPMorgan Chase, cho thấy sự căng thẳng giữa tuân thủ quy định và các cáo buộc phân biệt đối xử chính trị.