Capital One Sebut Penutupan Rekening Trump Organization karena Masalah Anti-Pencucian Uang

Capital One Financial mengungkapkan dalam sebuah pengajuan pengadilan bahwa keputusannya untuk menutup rekening bank Trump Organization beberapa tahun lalu didasarkan pada tinjauan oleh para ahli anti-pencucian uang (AML). Pengungkapan ini menandai pertama kalinya sebuah bank secara resmi mengaitkan kekhawatiran pencucian uang dengan bisnis keluarga mantan Presiden AS Donald Trump.

Latar Belakang Gugatan

Pernyataan tersebut merupakan bagian dari upaya Capital One untuk menolak gugatan yang diajukan oleh Trump Organization dan Eric Trump pada Maret 2025 di pengadilan federal Florida. Gugatan tersebut menuduh bahwa penutupan lebih dari 300 rekening terafiliasi Trump pada Maret 2021 didorong oleh keyakinan "woke" dan keinginan bank untuk mendapatkan keuntungan dari sentimen politik pasca-kerusuhan di Gedung Capitol AS pada 6 Januari 2021.

Dalam pengajuannya, Capital One menyebut tuduhan tersebut "salah arah". Bank tersebut berargumen bahwa "dokumen dan tuduhan Penggugat sendiri memperjelas bahwa Capital One menutup rekening Penggugat karena alasan anti-pencucian uang ('AML')."

Alasan Kepatuhan Regulasi

Capital One menyatakan bahwa keputusan tersebut merupakan hasil dari analisis berbulan-bulan dan tinjauan cermat oleh tim AML internalnya, yang dilakukan sesuai dengan kebijakan bank dan panduan regulator. Bank tersebut tidak secara langsung menuduh Trump Organization melakukan pencucian uang ilegal.

Ad

Namun, pengajuan tersebut menyatakan bahwa "pola transaksi yang diidentifikasi oleh Capital One termasuk dalam jenis aktivitas yang ditandai oleh panduan perbankan federal." Ini menunjukkan bahwa keputusan tersebut didasarkan pada protokol manajemen risiko dan kepatuhan, bukan bias politik.

Konteks Politik dan Implikasi Pasar

Kasus ini menyoroti lingkungan operasional yang kompleks bagi lembaga keuangan besar yang berurusan dengan tokoh yang terekspos secara politik. Sejak awal masa jabatan keduanya, pemerintahan Trump telah menekan bank-bank atas apa yang disebut sebagai praktik "debanking" yang diskriminatif terhadap kelompok konservatif.

Bagi investor, perselisihan ini menggarisbawahi meningkatnya risiko hukum dan reputasi yang dihadapi bank dalam menavigasi kewajiban kepatuhan AML yang ketat di tengah iklim politik yang terpolarisasi. Hasil dari gugatan ini dapat memberikan kejelasan lebih lanjut tentang batasan hukum bagi bank dalam menghentikan layanan kepada klien berdasarkan penilaian risiko internal.