第一资本：因反洗钱审查关闭特朗普集团账户

第一资本金融 (Capital One Financial) 在周五提交的一份法庭文件中表示，多年前关闭特朗普集团银行账户的决定，是其反洗钱专家团队进行审查后的结果。这是首次有银行正式将洗钱疑虑与美国总统唐纳德·特朗普的家族企业联系起来。

法庭文件揭示关户原因

根据路透社报道，第一资本在寻求驳回特朗普集团诉讼的动议中披露了这一信息。该银行在文件中明确指出：“文件和原告自己的指控都清楚表明，第一资本关闭原告账户是出于反洗钱 (AML) 原因。”

文件称，关闭账户的决定是“经过数月分析以及第一资本反洗钱团队根据银行政策和监管指引进行仔细审查的结果”。据悉，第一资本于 2021年3月 发出通知，计划关闭超过 300个 与特朗普相关的银行账户。

政治偏见指控遭驳斥

特朗普集团及其总统之子埃里克·特朗普于2025年3月在佛罗里达州联邦法院提起诉讼。他们声称，账户被关闭是由于第一资本的“觉醒”信念，以及希望从2021年1月6日国会山骚乱后的政治氛围中获益。

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第一资本在文件中反驳称，特朗普集团关于政治动机的指控是“被误导的”，并且“基于断章取义的引述，缺乏法庭文件的完整上下文支持”。该银行强调，“第一资本识别出的交易模式属于联邦银行业务指南所警示的活动类型之一”。

背景与市场影响

此案凸显了金融机构在为政治公众人物 (PEP) 提供服务时所面临的日益复杂的监管和法律环境。近年来，关于银行以政治或意识形态为由拒绝向某些客户提供服务的“去银行化”(debanking) 争议不断升温。

对于金融行业而言，此案突显了严格遵守反洗钱合规的重要性，以及相关决策可能引发的法律风险。银行在终止与高知名度客户的业务关系时，必须有充分的、基于风险的理由，否则可能面临代价高昂且备受关注的诉讼，从而对声誉和运营构成潜在风险。