瑞銀因違反反洗錢法規 遭美國重罰1.25億美元創紀錄

瑞士銀行集團（UBS）旗下的瑞銀金融服務公司，因蓄意違反美國主要的反洗錢法規《銀行保密法》，遭美國監管機構處以 1.25 億美元的民事罰款。此為美國史上對券商在該法規下開出的最高額罰單。

罰款細節與違規內容

根據美國財政部金融犯罪執法局（FinCEN）的聲明，瑞銀未能妥善監控超過 50,000 筆、總金額逾 100 億美元的海外電匯交易。FinCEN指出，儘管瑞銀在先前的執法行動中承諾會解決相關問題，但仍未能履行承諾，且未揭露其持續存在的缺失。

此罰款金額凸顯了違規行為的嚴重性，並創下美國針對券商違反《銀行保密法》的最高民事處罰紀錄。

累犯紀錄與監管立場

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FinCEN 將瑞銀標記為「累犯」（repeat offender）。該銀行曾在 2018 年因未能充分監控外幣電匯而遭罰款 1,450 萬美元。此次的重罰顯示，監管機構對於未能有效改善合規系統、並一再違規的金融機構，採取了更為嚴厲的懲罰性措施。

瑞銀回應與市場意涵

瑞銀在一份聲明中回應稱：「今天的公告為此一舊案劃下句點。」該行表示，已與監管機構充分合作，並已投入大量資金，依據業界領先標準來修補並強化其反洗錢計畫。

對於投資人而言，此罰款不僅是財務上的損失，也對瑞銀的聲譽和內部控制系統造成打擊。這起事件再次提醒全球金融機構，遵循嚴格的監管合規至關重要，否則將面臨嚴重的法律與財務後果，尤其是在監管趨嚴的當前環境下。