Story
UBS Didenda Rekod AS$125 Juta di A.S. Kerana Pelanggaran Undang-undang Anti-Pengubahan Wang Haram
UBS Financial Services telah dikenakan penalti sivil sebanyak AS$125 juta oleh pengawal selia Amerika Syarikat (A.S.) atas dakwaan pelanggaran yang disengajakan terhadap Akta Kerahsiaan Bank, yang merupakan undang-undang utama anti-pengubahan wang haram (AML) di negara itu.
Menurut Jabatan Perbendaharaan A.S., denda ini merupakan penalti terbesar yang pernah dikenakan ke atas sebuah firma broker-peniaga bagi pelanggaran Akta Kerahsiaan Bank.
Pelanggaran Berulang dan Kegagalan Pemantauan
Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) Jabatan Perbendaharaan melabelkan UBS sebagai pesalah berulang. Agensi itu menyatakan bahawa UBS sebelum ini pernah didenda AS$14.5 juta pada tahun 2018 kerana pemantauan yang tidak mencukupi terhadap kiriman wang mata wang asing.
FinCEN menyatakan bahawa UBS gagal memantau dengan sewajarnya lebih daripada 50,000 kiriman wang mata wang asing yang berjumlah melebihi AS$10 bilion. Kegagalan ini berlaku walaupun pihak bank telah berjanji untuk menangani isu-isu yang dikenal pasti dalam tindakan penguatkuasaan sebelumnya. Agensi itu juga menambah bahawa UBS tidak mendedahkan kegagalan ini.
AdRespons UBS dan Implikasi Pasaran
Dalam satu kenyataan, UBS menyatakan, "Pengumuman hari ini membawa penutup kepada perkara legasi ini." Bank tersebut menambah bahawa ia telah "bekerjasama sepenuhnya dengan pengawal selianya dan telah membuat pelaburan yang signifikan untuk memulihkan dan mengukuhkan program AML-nya selaras dengan amalan industri terkemuka."
Denda yang besar ini menekankan peningkatan penelitian pengawal selia terhadap pematuhan AML dalam kalangan institusi kewangan. Bagi para pelabur, ia menonjolkan risiko operasi dan reputasi yang signifikan yang berkaitan dengan ketidakpatuhan, serta berfungsi sebagai amaran kepada firma broker-peniaga lain untuk memperkukuh kawalan dalaman mereka.