UBS ถูกสั่งปรับ 125 ล้านดอลลาร์ ฐานละเมิดกฎหมายฟอกเงินสหรัฐฯ

UBS Financial Services ถูกหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐอเมริกาสั่งลงโทษปรับเป็นเงิน 125 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ในข้อหาละเมิดกฎหมายว่าด้วยความลับของธนาคาร (Bank Secrecy Act) ซึ่งเป็นกฎหมายหลักในการต่อต้านการฟอกเงินของสหรัฐฯ โดยนับเป็นค่าปรับทางแพ่งที่สูงที่สุดเท่าที่เคยมีมาสำหรับบริษัทนายหน้าค้าหลักทรัพย์ในข้อหาดังกล่าว

รายละเอียดการละเมิดกฎหมาย

กระทรวงการคลังสหรัฐฯ เปิดเผยว่า เครือข่ายปราบปรามอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ได้ตรวจพบความล้มเหลวอย่างร้ายแรงของ UBS ในการตรวจสอบและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยตามที่กฎหมายกำหนด

FinCEN ระบุว่า UBS บกพร่องในการตรวจสอบการทำธุรกรรมโอนเงินตราต่างประเทศมากกว่า 50,000 รายการ ซึ่งมีมูลค่ารวมกว่า 10,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ นอกจากนี้ หน่วยงานยังระบุว่า UBS ไม่ได้เปิดเผยความล้มเหลวเหล่านี้ต่อหน่วยงานกำกับดูแล

บทลงโทษสำหรับผู้กระทำผิดซ้ำ

FinCEN ได้กล่าวถึง UBS ว่าเป็น "ผู้กระทำผิดซ้ำ" (repeat offender) เนื่องจากธนาคารเคยถูกปรับเป็นเงิน 14.5 ล้านดอลลาร์ มาแล้วในปี 2018 ในข้อหาที่คล้ายคลึงกันเกี่ยวกับการตรวจสอบการโอนเงินตราต่างประเทศที่ไม่เพียงพอ

Ad

แม้ว่า UBS จะเคยให้คำมั่นว่าจะแก้ไขปัญหาที่ตรวจพบในการลงโทษครั้งก่อน แต่ FinCEN ระบุว่าธนาคารยังคงล้มเหลวในการปฏิบัติตามข้อตกลง การลงโทษครั้งล่าสุดนี้จึงสะท้อนถึงความจงใจในการละเมิดกฎระเบียบ

ท่าทีของ UBS และผลกระทบ

ในแถลงการณ์ของ UBS ระบุว่า "การประกาศในวันนี้ถือเป็นการสิ้นสุดกรณีปัญหาที่ค้างคามาจากในอดีต" พร้อมเสริมว่าธนาคารได้ให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่กับหน่วยงานกำกับดูแล และได้ "ลงทุนอย่างมีนัยสำคัญเพื่อแก้ไขและเสริมความแข็งแกร่งให้กับโปรแกรมต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ของเราให้สอดคล้องกับแนวปฏิบัติชั้นนำของอุตสาหกรรม"

สำหรับนักลงทุน กรณีนี้ตอกย้ำถึงความเสี่ยงด้านกฎระเบียบที่สถาบันการเงินขนาดใหญ่ต้องเผชิญ และเน้นย้ำถึงความสำคัญของระบบการควบคุมภายในที่เข้มแข็งในการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อความเชื่อมั่นและชื่อเสียงขององค์กรในระยะยาว