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UBS, 자금세탁방지법 위반으로 1억 2,500만 달러 벌금 부과
UBS 파이낸셜 서비스가 미국의 주요 자금세탁방지법인 '은행비밀법(Bank Secrecy Act)'을 고의로 위반한 혐의로 미국 규제 당국으로부터 1억 2,500만 달러의 민사 벌금을 부과받았습니다. 이는 브로커-딜러에게 부과된 은행비밀법 위반 관련 벌금으로는 사상 최대 규모입니다.
벌금 부과 배경
미국 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)에 따르면, UBS는 이전의 시정 약속에도 불구하고 자금세탁방지 프로그램을 제대로 이행하지 않았습니다. 구체적인 위반 내용은 다음과 같습니다.
- 5만 건 이상의 해외 송금 거래에 대한 모니터링 실패
- 관련 거래 총액은 100억 달러를 초과
- UBS는 이러한 규정 준수 실패 사실을 당국에 공개하지 않음
상습 위반으로 가중된 처벌
FinCEN은 UBS를 '상습 위반자(repeat offender)'로 지목하며 이번 조치의 심각성을 강조했습니다. UBS는 이미 지난 2018년에도 유사한 외화 송금 모니터링 미흡 문제로 1,450만 달러의 벌금을 부과받은 바 있습니다.
Ad규제 당국은 UBS가 이전의 제재 조치 이후에도 식별된 문제를 해결하겠다고 약속했으나 이를 이행하지 않았다고 지적했습니다. 이번 사상 최대 규모의 벌금은 이러한 반복적인 위반 행위에 대한 결과로 해석됩니다.
UBS의 입장과 시장 영향
UBS는 성명을 통해 "이번 발표로 이 과거의 사안(legacy matter)이 종결되었다"고 밝혔습니다. 이어 "규제 당국에 전적으로 협력했으며, 업계 최고 수준에 맞춰 자금세탁방지(AML) 프로그램을 개선하고 강화하기 위해 상당한 투자를 해왔다"고 덧붙였습니다.
이번 벌금은 UBS에게는 과거의 규제 리스크를 해소하는 계기가 될 수 있으나, 투자자들에게는 대형 금융기관이 직면한 지속적인 규제 감독과 준법 감시의 중요성을 다시 한번 상기시키는 사례가 되었습니다.