Story
UBS bị phạt 125 triệu USD vì vi phạm luật chống rửa tiền của Mỹ
UBS Financial Services đã nhận án phạt dân sự trị giá 125 triệu USD từ các cơ quan quản lý Hoa Kỳ vì các cáo buộc vi phạm có chủ ý đối với Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act), luật chống rửa tiền (AML) chính của Mỹ.
Mức phạt kỷ lục
Bộ Tài chính Hoa Kỳ cho biết đây là mức phạt lớn nhất từng được áp dụng đối với một công ty môi giới chứng khoán vì vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Án phạt được đưa ra bởi Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN), một đơn vị trực thuộc Bộ Tài chính.
FinCEN cáo buộc UBS đã không giám sát đúng cách hơn 50.000 giao dịch chuyển tiền ngoại tệ với tổng giá trị vượt 10 tỷ USD. Hành động này cho thấy những thiếu sót nghiêm trọng trong hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng nhằm ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Lịch sử vi phạm lặp lại
Cơ quan quản lý đã gọi UBS là một "đối tượng tái phạm", nhấn mạnh rằng ngân hàng này trước đây đã bị phạt 14,5 triệu USD vào năm 2018 vì những yếu kém tương tự trong việc giám sát chuyển tiền. Theo FinCEN, UBS đã không khắc phục các vấn đề được xác định trong lần xử phạt trước và cũng không công bố những thiếu sót đang tiếp diễn này.
AdViệc không tuân thủ các quy định AML một cách có hệ thống đặt các tổ chức tài chính vào nguy cơ bị lợi dụng cho các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố, làm suy yếu tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.
Phản ứng từ UBS
Trong một tuyên bố, UBS cho biết: "Thông báo hôm nay đã khép lại vấn đề tồn đọng này." Ngân hàng khẳng định đã "hợp tác đầy đủ với các cơ quan quản lý và đã đầu tư đáng kể để khắc phục và củng cố chương trình AML của mình theo các thông lệ hàng đầu trong ngành."
Đối với các nhà đầu tư, án phạt này là một lời nhắc nhở về sự giám sát ngày càng chặt chẽ của các cơ quan quản lý đối với việc tuân thủ quy định tài chính. Các khoản phạt lớn có thể ảnh hưởng đến danh tiếng và chi phí hoạt động của các định chế tài chính, ngay cả khi tác động tài chính trực tiếp có thể quản lý được.