Story
UBS Didenda $125 Juta Akibat Pelanggaran Aturan Anti Pencucian Uang AS
UBS Financial Services telah menerima denda sipil sebesar $125 juta dari regulator Amerika Serikat atas dugaan pelanggaran yang disengaja terhadap Undang-Undang Kerahasiaan Bank (Bank Secrecy Act), yang merupakan pilar utama hukum anti-pencucian uang (AML) di AS. Denda ini merupakan penalti terbesar yang pernah dikenakan pada sebuah perusahaan pialang-dealer atas pelanggaran undang-undang tersebut.
Rincian Pelanggaran
Menurut Departemen Keuangan AS, denda tersebut dijatuhkan oleh Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (Financial Crimes Enforcement Network/FinCEN). FinCEN menyatakan bahwa UBS gagal memantau dengan semestinya lebih dari 50.000 transaksi transfer kawat mata uang asing yang total nilainya mencapai lebih dari $10 miliar.
Regulator juga menambahkan bahwa UBS tidak mengungkapkan kegagalan-kegagalan ini, meskipun telah berjanji untuk mengatasi masalah yang teridentifikasi dalam tindakan penegakan hukum sebelumnya.
Status Pelanggar Berulang
FinCEN mengklasifikasikan UBS sebagai pelanggar berulang. Ini merujuk pada denda sebelumnya pada tahun 2018, di mana bank tersebut dikenai sanksi sebesar $14,5 juta karena pemantauan yang tidak memadai terhadap transfer kawat mata uang asing.
AdKegagalan untuk memperbaiki kelemahan yang telah diidentifikasi sebelumnya menjadi faktor pemberat dalam penetapan denda terbaru yang signifikan ini. Hal ini menunjukkan adanya kelemahan sistemik dalam program kepatuhan AML perusahaan pada saat itu.
Tanggapan UBS
Dalam sebuah pernyataan, pihak UBS menyatakan bahwa keputusan ini "mengakhiri masalah warisan ini." Bank tersebut juga menegaskan telah bekerja sama sepenuhnya dengan para regulator.
"UBS telah melakukan investasi signifikan untuk memulihkan dan memperkuat program AML-nya sejalan dengan praktik industri terkemuka," tambah pernyataan itu. Bagi investor, penyelesaian kasus ini menghilangkan satu ketidakpastian hukum yang membayangi perusahaan, meskipun besarnya denda menggarisbawahi risiko regulasi yang terus-menerus dihadapi oleh lembaga keuangan global.