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UBS、マネロン対策法違反で1億2500万ドルの罰金 米当局が過去最高額を科す
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米国の規制当局は、スイスの金融大手UBSフィナンシャル・サービシズに対し、銀行秘密法（Bank Secrecy Act）の意図的な違反があったとして、1億2500万ドル（約187億円）の民事制裁金を科した。米財務省によると、これは証券会社に科された同法違反の罰金としては過去最高額となる。
繰り返された違反
米財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、UBSを「常習違反者」と指摘した。同行は2018年にも、外国通貨送金の監視が不十分だったとして1450万ドルの罰金を科されている。
FinCENの声明によれば、UBSは以前の執行措置で問題点を是正すると約束したにもかかわらず、総額100億ドルを超える5万件以上の外国通貨送金を適切に監視することを怠った。さらに、UBSはこれらの不履行を開示しなかったという。
AdUBSの対応と市場への影響
UBSは声明で「本日の発表により、このレガシー案件に終止符が打たれる」と述べた。また、「規制当局に全面的に協力し、業界の先進事例に沿ってマネーロンダリング対策（AML）プログラムを改善・強化するために多大な投資を行ってきた」と付け加えた。
今回の高額な罰金は、金融機関におけるコンプライアンス体制の重要性を改めて浮き彫りにした。投資家にとっては、大手金融機関が依然として抱える運営上および規制上のリスクを示す事例となる。度重なる違反は、企業の評判を損ない、世界中の規制当局による監視強化につながる可能性があり、今後のコンプライアンス体制の動向が注視される。