Story
Fitch ปรับลดแนวโน้มของ Flagstar Bank เป็นเชิงลบ เนื่องจากความกังวลเกี่ยวกับสินเชื่อและผลกำไร
เมื่อวันจันทร์ที่ผ่านมา Fitch Ratings ได้ปรับมุมมองต่อ Flagstar Bank, N.A. (NYSE:FLG) จากระดับ "คงที่" เป็น "เชิงลบ" ซึ่งบ่งชี้ถึงความกังวลเกี่ยวกับคุณภาพสินเชื่อที่เสื่อมลงและแนวโน้มผลกำไรที่อ่อนแอลงของธนาคาร Fitch ยังคงอันดับความน่าเชื่อถือระยะยาว (Long-Term Issuer Default Rating) ของ Flagstar ไว้ที่ 'BB+' โดยอ้างถึงสถานะเงินทุนที่แข็งแกร่งและความพยายามในการลดความเสี่ยงในงบดุลที่กำลังชดเชยผลกระทบจากการดำเนินงานที่ไม่เอื้ออำนวยในปัจจุบัน
มุมมองแย่ลงเนื่องจากความสามารถในการทำกำไรและความกังวลเกี่ยวกับสินเชื่อ
การปรับมุมมองครั้งนี้สะท้อนให้เห็นถึงสิ่งที่ Fitch อธิบายว่าเป็น "ช่องว่างในการปรับอันดับความน่าเชื่อถือที่แคบลงอย่างมาก" สำหรับธนาคาร หลังจากผลประกอบการไตรมาสที่สามที่โดดเด่นด้วยต้นทุนสินเชื่อที่สูงขึ้นและการปรับลดเป้าหมายผลกำไรของฝ่ายบริหารลงอีกครั้ง Fitch เน้นย้ำว่าผลการดำเนินงานของ Flagstar อ่อนแอกว่าที่คาดการณ์ไว้ในระหว่างการปรับเพิ่มอันดับในเดือนมีนาคม 2026 อย่างมาก
แม้ว่าธนาคารจะยังคงมีกำไรเล็กน้อย แต่ผลตอบแทนรายไตรมาสจากสินทรัพย์เฉลี่ยอยู่ที่เพียง 6 จุดพื้นฐาน เท่านั้น ตามข้อมูลของ Fitch ผลกำไรที่อ่อนแอเกิดขึ้นในขณะที่ธนาคารกำลังเผชิญกับสินทรัพย์ที่มีปัญหาและสินทรัพย์ที่จัดอยู่ในประเภทที่มีความเสี่ยงสูงขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนของอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์
แรงกดดันด้านอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์เพิ่มสูงขึ้น
ความกังวลเกี่ยวกับคุณภาพสินทรัพย์กระจุกตัวอยู่ในส่วนของอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ (CRE) ของ Flagstar Fitch รายงานว่าสินเชื่อที่มีปัญหาและสินเชื่อที่จัดอยู่ในประเภทที่มีความเสี่ยงสูงในพอร์ตโฟลิโอนี้เพิ่มขึ้น 6% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า ในขณะที่สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ยังคงสูงอยู่ที่ 4.6%
Adหน่วยงานดังกล่าวชี้ให้เห็นถึงความตึงเครียดอย่างต่อเนื่องในพอร์ตโฟลิโออสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยแบบหลายครอบครัวในนครนิวยอร์กที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลด้านค่าเช่า ส่วนนี้เผชิญกับแรงกดดันจากกฎระเบียบที่เป็นมิตรกับผู้เช่า ต้นทุนการชำระหนี้ที่สูงขึ้น และการตรึงค่าเช่าของเทศบาลเมื่อเร็วๆ นี้ ซึ่งกำลังบีบกระแสเงินสดของผู้กู้
การลดความเสี่ยงและเงินทุนสำรองช่วยสนับสนุนอันดับเครดิต
แม้จะมีแนวโน้มเชิงลบ แต่การยืนยันอันดับเครดิต 'BB+' ของ Fitch ได้รับการสนับสนุนจากกิจกรรมการลดความเสี่ยงและความแข็งแกร่งด้านเงินทุนของ Flagstar ธนาคารมีความคืบหน้าในการลดสัดส่วนการถือครองอสังหาริมทรัพย์เดิม โดยรายงานการชำระหนี้ตามมูลค่าที่ตราไว้จำนวน 1.2 พันล้านดอลลาร์ ในพอร์ตโฟลิโออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์และอาคารชุดพักอาศัย
การชำระหนี้ดังกล่าวส่งผลให้ยอดคงเหลือในสินเชื่ออาคารชุดพักอาศัยลดลง 4% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า และสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์โดยรวมลดลง 2% ซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญที่สนับสนุนอันดับเครดิต นอกจากนี้ อัตราส่วนเงินทุนชั้นที่ 1 (CET1) ของ Flagstar อยู่ที่ประมาณ 12.4% Fitch ตั้งข้อสังเกตว่าการตัดสินใจของฝ่ายบริหารในการระงับการซื้อหุ้นคืนจนถึงปี 2027 เป็นการดำเนินการอย่างมีวินัยเพื่อรักษาระดับเงินทุนจนกว่าคุณภาพสินเชื่อและผลกำไรจะฟื้นตัว
Read next
More on หุ้น
หุ้นกลุ่มเทคโนโลยีที่เกี่ยวข้องกับ AI พุ่งขึ้นหลังปิดตลาด ขณะที่หุ้น Whirlpool ร่วงลงจากแนวโน้มที่อ่อนแอ
หุ้นของ Celestica และ Cadence Design Systems พุ่งขึ้นอย่างมากจากผลประกอบการที่แข็งแกร่งซึ่งได้รับแรงหนุนจากความต้องการด้าน AI ในขณะที่ Broadcom ก็ปรับตัวสูงขึ้นจากข้อตกลงด้านโครงสร้างพื้นฐาน AI ครั้งใหญ่ ในทางตรงกันข้าม หุ้นของ Whirlpool ร่วงลงอย่างหนักหลังจากผลประกอบการต่ำกว่าที่คาดการณ์ไว้มากและมีการปรับลดคาดการณ์ผลประกอบการทั้งปีลง
รายงานระบุว่า Pimco เข้าซื้อหุ้นมูลค่า 4 พันล้านดอลลาร์ในแพ็คเกจสินเชื่อด้าน AI ของ SpaceX
มีรายงานว่าบริษัทจัดการสินทรัพย์ยักษ์ใหญ่ Pimco ได้เข้าซื้อส่วนแบ่งมูลค่า 4 พันล้านดอลลาร์จากแพ็กเกจการจัดหาเงินทุนด้านอุปกรณ์ขนาดใหญ่ของ SpaceX ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อสนับสนุนการขยายฮาร์ดแวร์ปัญญาประดิษฐ์ของบริษัท
หุ้น JetBlue ฟื้นตัวหลังปิดตลาด หลังผลประกอบการไตรมาส 3 ดีกว่าที่คาดไว้
หุ้นของ JetBlue Airways ฟื้นตัวจากระดับต่ำสุดเป็นประวัติการณ์ระหว่างวัน โดยพุ่งขึ้นในการซื้อขายช่วงหลังปิดตลาด หลังจากผลประกอบการไตรมาสที่สามช่วยคลายความกังวลของนักลงทุนเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของสายการบิน
HyProMag USA วางแผนขยายธุรกิจมูลค่า 656 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เพื่อเพิ่มกำลังการผลิตแม่เหล็กแร่หายากในสหรัฐฯ เป็นสี่เท่า
บริษัท HyProMag USA ผู้รีไซเคิลแม่เหล็กหายาก ได้เปิดเผยแผนการสร้างโรงงานใหม่ 3 แห่งในสหรัฐอเมริกา ซึ่งคาดว่าจะใช้งบประมาณสูงถึง 656 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และจะเพิ่มกำลังการผลิตในประเทศเป็นสี่เท่าของกำลังการผลิตที่วางแผนไว้