OCBC Sasar Separuh Masa 'Onboarding' Klien Kekayaan dengan AI Ejen

Bank of Singapore, cabang perbankan swasta Oversea-Chinese Banking Corp (OCBC), telah mula melaksanakan sebuah platform kecerdasan buatan (AI) ejen yang dijangka mengurangkan masa pembukaan akaun baharu untuk klien pengurusan kekayaan kepada separuh.

Menurut laporan Reuters, inisiatif ini bertujuan memendekkan proses yang dahulunya mengambil masa lebih 30 hari kepada hanya 15 hari perniagaan.

Percepat Usaha Wajar dengan AI

Platform yang dinamakan HELIOS ini direka untuk memperkemas proses usaha wajar (*due diligence*) bagi pengurus perhubungan. Ia berfungsi dengan mengumpul data dan maklumat penting secara automatik, serta menilai profil risiko kredit untuk klien baharu.

Langkah ini membolehkan pengurus perhubungan menumpukan lebih banyak masa kepada khidmat nasihat strategik berbanding tugas pentadbiran, sekali gus meningkatkan kecekapan keseluruhan. Bank ini menyasarkan klien dalam kalangan individu bernilai bersih tinggi (*high-net-worth*) dan ultra-tinggi (*ultra-high-net-worth*).

Pelaksanaan dan Impak Perniagaan

Pelaksanaan platform HELIOS telah pun bermula sejak lima bulan lalu, dengan butiran seperti berikut:

Ad

• Kira-kira 25%, atau lebih 100 orang, pengurus perhubungan Bank of Singapore telah mula menggunakan platform ini.
• Penggunaannya merentasi pejabat di Singapura, Hong Kong dan Dubai.
• Setakat ini, kira-kira 50 klien telah berjaya melalui proses *onboarding* sepenuhnya menggunakan platform tersebut, kata Ketua Pegawai Eksekutif Bank of Singapore, Jason Moo.

Pelancaran penuh di seluruh Bank of Singapore dijangka selesai menjelang suku ketiga tahun ini. Ia kemudiannya akan diperluaskan kepada segmen pelanggan Premier Private Client OCBC menjelang akhir tahun.

"Platform ini benar-benar bertujuan untuk memacu pertumbuhan dan meningkatkan proses penerimaan masuk klien, dan seterusnya menjana pertumbuhan perniagaan," kata Loretta Yuen, Ketua Kumpulan Undang-undang dan Pematuhan OCBC.

Konteks: Persaingan AI dalam Sektor Perbankan

Langkah oleh OCBC ini menggariskan trend yang lebih luas dalam kalangan institusi kewangan untuk mengintegrasikan AI ke dalam operasi dan penawaran perkhidmatan mereka. Bank-bank kini bersaing untuk memanfaatkan teknologi bagi meningkatkan kecekapan dan pengalaman pelanggan.

Sebagai contoh, pesaing OCBC, DBS, baru-baru ini mengumumkan penambahbaikan keupayaan AI generatif dan AI ejen untuk pembantu mayanya. Inisiatif DBS itu dijangka akan mencapai lebih daripada 10 juta pengguna di Singapura, Hong Kong dan Taiwan, menunjukkan perlumbaan teknologi yang semakin sengit dalam sektor perbankan serantau.