OCBC, 에이전틱 AI 도입으로 자산관리 고객 유치 기간 절반으로 단축

싱가포르 OCBC(화교은행)의 프라이빗 뱅킹(PB) 부문인 뱅크오브싱가포르가 신규 자산관리(WM) 고객 유치(온보딩)에 소요되는 시간을 획기적으로 줄이기 위해 에이전틱 인공지능(AI) 플랫폼을 도입했다. 로이터 통신에 따르면, 이 플랫폼 도입으로 기존 30영업일 이상 걸리던 계좌 개설 절차가 15영업일로 단축될 전망이다.

AI 플랫폼 'HELIOS' 도입

'HELIOS'로 명명된 이 AI 플랫폼은 관계 관리자(RM)가 신규 고객을 위한 실사(due diligence) 절차를 간소화하도록 돕는다. 고객의 핵심 데이터와 정보, 신용 위험 프로필 등을 수집하는 과정을 자동화하여 효율성을 높이는 방식이다.

뱅크오브싱가포르는 고액자산가(HNWI)와 초고액자산가(UHNWI)를 주 고객으로 하며, 이번 AI 도입은 이들을 위한 서비스 속도와 질을 향상시키는 데 초점을 맞추고 있다.

단계적 도입 현황 및 향후 계획

지난 5개월간 싱가포르, 홍콩, 두바이 지점에서 근무하는 뱅크오브싱가포르 전체 관계 관리자의 약 25%에 해당하는 100명 이상이 HELIOS 플랫폼을 사용하기 시작했다. 제이슨 무 뱅크오브싱가포르 CEO는 수요일 언론 브리핑에서 이를 통해 약 50명의 고객이 온보딩 절차를 완전히 마쳤다고 밝혔다.

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뱅크오브싱가포르 내 전체 도입은 올해 3분기까지 완료될 예정이며, 연말까지는 OCBC의 '프리미어 프라이빗 클라이언트' 고객 부문으로도 확대 적용될 계획이다. OCBC의 법무 및 규제준수 총괄인 로레타 유엔은 "이 플랫폼은 고객 유치 과정을 강화하고 비즈니스 성장을 창출하기 위한 것"이라고 설명했다.

은행권 AI 도입 경쟁 심화

OCBC의 이러한 움직임은 고객 서비스에 AI를 통합하려는 은행권의 광범위한 추세를 반영한다. 금융 서비스의 효율성과 개인화를 높이기 위한 기술 경쟁이 치열해지고 있음을 시사한다.

실제로 OCBC의 경쟁사인 DBS 은행 역시 최근 생성형 AI 및 에이전틱 AI 기능을 강화한 가상 비서를 선보인 바 있다. 이 서비스는 싱가포르, 홍콩, 대만 등지에서 1,000만 명 이상의 사용자에게 제공될 예정이다.