FATFはカナダに対し、複雑な資金洗浄事件の訴追強化を要請した。

金融活動作業部会（FATF）は、新たな報告書の中で、カナダに対し、複雑な資金洗浄事件の捜査と訴追を強化するよう強く求めた。この評価によると、カナダは強力な捜査能力を有しているものの、組織的な資金洗浄行為や個人による資金洗浄行為の訴追において重大な欠陥を抱えている。

問題の規模

昨年11月に発表された評価に続くこの報告書は、カナダが不正な資金の流れから受ける深刻なリスクを浮き彫りにしている。資金洗浄された資金の主な出所は、麻薬密売、詐欺、脱税といった重大な犯罪行為と関連しており、多くの場合、組織犯罪グループや専門の仲介者が関与している。

報告書で引用されているカナダ政府のデータによると、カナダにおける資金洗浄の規模は膨大で、年間450億カナダドルから1,130億カナダドル（約320億米ドルから800億米ドル）が洗浄されていると推定されている。

銀行セクターの注目点

FATF（金融活動作業部会）の評価チームは、審査の一環として、カナダの大手銀行6行に聞き取り調査を実施しました。この審査は、TD銀行がマネーロンダリング対策（AML）コンプライアンス違反に関連する訴訟を解決するため、米国で過去最高額の罰金支払いに合意した数か月後に行われたため、注目すべきタイミングと言えます。

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報告書はまた、カナダのリスクベース型AMLフレームワークは、一部の分野では効果的であるものの、リスクが低いとみなされるシナリオにおいては、金融犯罪対策能力を制限する可能性があると指摘しています。

勧告と今後の展望

指摘された欠点にもかかわらず、FATFはカナダを総合的に「準拠」と評価し、2016年の前回報告書以降の進展を認めました。FATFは、カナダが3年以内に実施すべきいくつかの重要な勧告を提示しました。これには、以下のものが含まれます。

• リスクベース型監督メカニズムの強化。
• 重大なマネーロンダリング事件の捜査と訴追の優先。
• 犯罪資産の没収の強化。

FATFは、これらの改善策はカナダが特有のリスクプロファイルに効果的に対処するために必要であると強調した。