जर्मनी के सहकारी बैंकों पर दबाव बढ़ा, Volksbank Brawo का संकट गहराया

ब्लूमबर्ग की एक रिपोर्ट के अनुसार, जर्मनी के Volksbank Brawo में गहराता संकट देश की सहकारी बैंकिंग प्रणाली पर बढ़ते दबाव को उजागर करता है। कम ब्याज दरों के दौर में बैंकों द्वारा किए गए जोखिम भरे ऋण और निवेश अब उच्च ब्याज दरों, कर्जदार डिफॉल्ट और संपत्ति के पुनर्मूल्यांकन के कारण गंभीर चुनौतियों का सामना कर रहे हैं।

संकट का केंद्र: Volksbank Brawo

Volksbank Brawo की समस्याएं मई में उसके लंबे समय से कार्यरत मुख्य कार्यकारी अधिकारी (CEO) जुएरगेन ब्रिंकमैन के पद से हटने के बाद सामने आईं। बैंक ने संकेत दिया है कि उसकी कुछ संपत्तियों के मूल्य में कमी दर्ज करने की आवश्यकता हो सकती है और वह सहकारी क्षेत्र के बचाव कोष से समर्थन लेने पर विचार कर रहा है।

ब्रिंकमैन ने लगभग 15 वर्षों के अपने कार्यकाल में इस क्षेत्रीय बैंक को एक विशाल वित्तीय, रियल एस्टेट और निवेश समूह में बदल दिया था, जिसमें सैकड़ों कंपनियां शामिल थीं। हाल के वर्षों में, Volksbank Brawo उन छह से अधिक सहकारी संस्थानों में से एक है, जिन्हें अपने साथियों से सहायता की आवश्यकता पड़ी है।

पूरे बैंकिंग क्षेत्र पर बढ़ता दबाव

जर्मनी की सहकारी बैंकिंग प्रणाली, जिसमें DZ Bank भी शामिल है, का संयुक्त बैलेंस शीट आकार पिछले साल €1.7 ट्रिलियन (लगभग $2 ट्रिलियन) था, जो ड्यूश बैंक (Deutsche Bank) के €1.4 ट्रिलियन से भी अधिक है। इस प्रणाली में लगभग 650 बैंक शामिल हैं जो एक आपसी सहायता तंत्र का हिस्सा हैं, और जरूरत पड़ने पर सदस्य संस्थानों की मदद करते हैं।

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बैंकों द्वारा जारी जानकारी के अनुसार, हाल के वर्षों में इस बचाव तंत्र के माध्यम से €1 बिलियन से अधिक की सहायता प्रदान की जा चुकी है। प्रणाली पर दबाव लगातार बढ़ रहा है, जैसा कि DZ Bank के अनुमान से पता चलता है। बैंक को उम्मीद है कि बचाव कोष में उसका योगदान इस साल लगभग दोगुना होकर €117 मिलियन हो जाएगा, जो पिछले साल €59 मिलियन था।

खराब ऋणों में वृद्धि और सुधारात्मक उपाय

समस्याग्रस्त संपत्तियों को क्षेत्र के संयुक्त बैड बैंक, BAG Bankaktiengesellschaft, में स्थानांतरित करने की गति भी तेज हो गई है। पिछले साल, BAG को €1.2 बिलियन से अधिक के खराब ऋण बेचे गए, जो दो दशकों में सबसे ऊंचा स्तर था और पिछले वर्ष के लगभग €230 मिलियन के आंकड़े से एक बड़ी छलांग थी।

इन चुनौतियों के बावजूद, यह क्षेत्र समग्र रूप से लाभदायक बना हुआ है। पिछले साल इसने €11.6 बिलियन का कर-पूर्व लाभ दर्ज किया, जो ड्यूश बैंक के €9.7 बिलियन से अधिक था। बढ़ते जोखिमों को देखते हुए, जर्मनी के सहकारी बैंकिंग क्षेत्र ने इस साल जून में अपनी सुरक्षा योजना में सुधारों को मंजूरी दी, जिसका उद्देश्य निगरानी को मजबूत करना और वित्तीय समस्याओं के मामले में जल्द हस्तक्षेप की अनुमति देना है।