Story
JPMorgan bị xem xét sau báo cáo về cáo buộc từ chối bồi hoàn 100 triệu USD cho khách hàng
JPMorgan Chase & Co (NYSE:JPM) đang bị giám sát chặt chẽ sau khi tờ The Wall Street Journal (WSJ) đưa tin các công tố viên liên bang Hoa Kỳ đã xem xét các cáo buộc từ một người tố giác, cho rằng ngân hàng này đã xử lý sai các vụ việc gian lận và từ chối bồi hoàn cho khách hàng một cách không đúng đắn với số tiền lên tới hơn 100 triệu USD.
Nội dung cáo buộc
Theo báo cáo của WSJ, cuộc xem xét bắt nguồn từ đơn khiếu nại của bà Christy Lillie, cựu trưởng bộ phận phòng chống lừa đảo (scam) của JPMorgan, được nộp vào năm ngoái. Các công tố viên từ Văn phòng Công tố Hoa Kỳ tại Manhattan và các quan chức từ Bộ Tài chính được cho là đã gặp bà Lillie và nhận các tài liệu chứng minh cho tuyên bố của bà.
Người tố giác cáo buộc rằng ngân hàng đã cố tình phân loại một số tổn thất của khách hàng là "lừa đảo" (scam) thay vì "gian lận" (fraud). Việc phân loại này cho phép ngân hàng từ chối các yêu cầu bồi hoàn của khách hàng. Đơn khiếu nại cũng cho rằng JPMorgan đã ước tính nội bộ việc thay đổi chính sách bồi hoàn có thể khiến ngân hàng tốn kém ít nhất 100 triệu USD.
Ngoài ra, bà Lillie còn cáo buộc JPMorgan đã không xác định được hàng nghìn tài khoản đáng ngờ lẽ ra phải được gắn cờ theo quy định về chống rửa tiền (anti-money laundering).
AdPhản ứng từ JPMorgan và tình trạng điều tra
JPMorgan đã bác bỏ các cáo buộc này. Một phát ngôn viên của ngân hàng nói với WSJ: "Chúng tôi tin rằng những tuyên bố này không có cơ sở. Chúng tôi đã xem xét các mối lo ngại một cách nghiêm túc, cẩn trọng và không tìm thấy bằng chứng nào về hành vi sai trái hay vi phạm pháp luật."
Ngân hàng cũng khẳng định rằng các tiêu chuẩn bồi hoàn của họ đáp ứng hoặc vượt quá các yêu cầu pháp lý. Về các cáo buộc liên quan đến chống rửa tiền, JPMorgan cho biết họ không tìm thấy bằng chứng nào chứng minh cho những ισχυρισμούς đó.
Báo cáo của WSJ lưu ý rằng hiện chưa rõ liệu các nhà chức trách có còn tiếp tục điều tra vụ việc hay không, và các công tố viên chưa đưa ra bất kỳ cáo buộc chính thức nào về hành vi sai trái. Diễn biến này đặt ra những câu hỏi về quy trình xử lý khiếu nại khách hàng và tuân thủ quy định tại một trong những định chế tài chính lớn nhất thế giới, có khả năng dẫn đến sự giám sát chặt chẽ hơn từ các cơ quan quản lý.