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JP모건, '고객 사기 사건 부당 처리' 내부고발 주장에 검찰 검토...WSJ 보도
미국 대형 은행 JP모건 체이스가 고객 사기 사건을 부당하게 처리했다는 내부고발자의 주장에 대해 연방 검찰이 검토에 나섰다고 월스트리트저널(WSJ)이 보도하면서 새로운 조사를 받게 되었습니다. 해당 의혹의 핵심은 은행이 고객에게 돌아가야 할 수억 달러의 환급을 부적절하게 거부했다는 것입니다.
내부고발 내용과 검찰 검토
WSJ에 따르면 이번 검토는 JP모건의 전 사기 방지 책임자였던 크리스티 릴리가 제기한 내부고발에서 비롯되었습니다. 맨해튼 연방 검찰청과 재무부 관계자들은 릴리를 직접 만나 관련 주장을 뒷받침하는 문서를 제출받은 것으로 알려졌습니다.
릴리는 은행이 특정 고객 손실을 '사기(fraud)'가 아닌 '스캠(scam)'으로 분류하는 방식으로 환급 청구를 거부했다고 주장했습니다. 또한, JP모건이 내부적으로 환급 정책을 변경할 경우 최소 1억 달러(약 1380억 원)의 비용이 발생할 것으로 추산했다고 폭로했습니다.
이와 별개로 릴리는 JP모건이 자금세탁방지(AML) 규정에 따라 의심 계좌로 분류했어야 할 수천 개의 계좌를 식별하지 못했다고도 주장했습니다. 다만 WSJ은 당국의 조사가 현재도 진행 중인지는 불분명하며, 검찰이 공식적으로 위법 행위를 적시하지는 않았다고 덧붙였습니다.
AdJP모건의 반박과 시장에 미칠 영향
JP모건은 대변인을 통해 제기된 모든 의혹을 강력히 부인했습니다. JP모건 측은 WSJ에 "해당 주장은 근거가 없다고 본다"며 "우리는 우려를 심각하게 받아들여 신중히 검토했으며, 위법 행위나 법률 위반의 증거를 찾지 못했다"고 밝혔습니다.
은행은 또한 자사의 환급 기준이 법적 요건을 충족하거나 그 이상이라고 강조했습니다. 이번 보도는 JP모건에 상당한 평판 리스크를 안겨줄 수 있습니다. 만약 검찰 조사가 본격화되고 혐의가 사실로 드러날 경우, 거액의 벌금과 강화된 규제 감독에 직면할 가능성이 있어 투자자들의 우려를 낳고 있습니다.