JPMorgan เผชิญการตรวจสอบ หลัง WSJ รายงานอัยการสหรัฐฯ ทบทวนข้อกล่าวหาจากผู้แจ้งเบาะแส

JPMorgan Chase & Co (NYSE:JPM) กำลังตกอยู่ภายใต้การตรวจสอบอย่างละเอียดอีกครั้ง หลังจาก The Wall Street Journal (WSJ) รายงานว่าอัยการรัฐบาลกลางของสหรัฐฯ ได้ทบทวนข้อกล่าวหาจากผู้แจ้งเบาะแส ซึ่งอ้างว่าธนาคารยักษ์ใหญ่แห่งนี้จัดการกับกรณีการฉ้อโกงอย่างไม่เหมาะสม และปฏิเสธการจ่ายเงินชดเชยให้แก่ลูกค้าเป็นมูลค่ากว่า 100 ล้านดอลลาร์

รายละเอียดข้อกล่าวหา

รายงานของ WSJ ระบุว่า การตรวจสอบดังกล่าวมีต้นตอมาจากคำร้องที่ยื่นเมื่อปีที่แล้วโดย คริสตี ลิลลี (Christy Lillie) อดีตหัวหน้าฝ่ายป้องกันการหลอกลวง (scam prevention) ของ JPMorgan เอง โดยข้อกล่าวหาหลักคือ ธนาคารได้จำแนกความเสียหายของลูกค้าบางกรณีว่าเป็น "การหลอกลวง" (scams) แทนที่จะเป็น "การฉ้อโกง" (fraud) ซึ่งทำให้ธนาคารสามารถปฏิเสธคำร้องขอเงินชดเชยได้

คำร้องยังอ้างอีกว่า JPMorgan ได้ประเมินเป็นการภายในว่า การเปลี่ยนแปลงนโยบายการชดเชยค่าเสียหายอาจทำให้ธนาคารมีค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้นอย่างน้อย 100 ล้านดอลลาร์ นอกจากนี้ ลิลลียังได้กล่าวหาแยกต่างหากว่า JPMorgan ล้มเหลวในการระบุบัญชีต้องสงสัยหลายพันบัญชีที่ควรถูกแจ้งเตือนภายใต้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (anti-money laundering rules)

การดำเนินการของทางการและท่าทีของ JPMorgan

Ad

ตามรายงานของ WSJ อัยการจากสำนักงานอัยการสหรัฐฯ ประจำเขตแมนฮัตตัน และเจ้าหน้าที่จากกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ได้เข้าพบลิลลีและได้รับเอกสารสนับสนุนคำกล่าวอ้างของเธอ อย่างไรก็ตาม รายงานระบุว่ายังไม่เป็นที่แน่ชัดว่าทางการยังคงดำเนินการสอบสวนเรื่องนี้อยู่หรือไม่ และจนถึงขณะนี้ยังไม่มีการตั้งข้อกล่าวหาการกระทำความผิดใดๆ จากฝั่งอัยการ

โฆษกของ JPMorgan ได้ปฏิเสธข้อกล่าวหาทั้งหมด โดยกล่าวกับ WSJ ว่า "เราเชื่อว่าคำกล่าวอ้างเหล่านี้ไม่มีมูลความจริง เราได้พิจารณาข้อกังวลดังกล่าวอย่างจริงจัง ตรวจสอบอย่างรอบคอบ และไม่พบหลักฐานการกระทำผิดหรือการละเมิดกฎหมายใดๆ" ธนาคารยังยืนยันว่ามาตรฐานการชดเชยค่าเสียหายของตนนั้นเป็นไปตามหรือสูงกว่าข้อกำหนดทางกฎหมาย

ความสำคัญต่อนักลงทุน

แม้ว่าจะยังไม่มีการตั้งข้อกล่าวหาอย่างเป็นทางการ แต่รายงานลักษณะนี้อาจสร้างความเสียหายต่อชื่อเสียงของธนาคารและนำไปสู่การตรวจสอบด้านกฎระเบียบที่เข้มงวดขึ้น ประเด็นด้านการจัดการการฉ้อโกงและมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เป็นเรื่องที่มีความละเอียดอ่อนอย่างยิ่งในอุตสาหกรรมการเงิน ซึ่งความบกพร่องใดๆ อาจส่งผลกระทบต่อความเชื่อมั่นของนักลงทุนและลูกค้าได้ นักลงทุนจึงจำเป็นต้องติดตามความคืบหน้าของการสอบสวนที่อาจเกิดขึ้นอย่างใกล้ชิด