Story
JPMorgan Hadapi Penyelidikan Jaksa AS Atas Dugaan Penolakan Klaim Nasabah
JPMorgan Chase & Co (NYSE:JPM) berada di bawah sorotan regulator setelah The Wall Street Journal melaporkan bahwa jaksa federal Amerika Serikat meninjau tuduhan dari seorang *whistleblower* yang mengklaim bank tersebut salah menangani kasus penipuan dan secara tidak patut menolak penggantian kerugian nasabah senilai lebih dari $100 juta.
Rincian Tuduhan
Menurut laporan WSJ, penyelidikan ini berasal dari keluhan yang diajukan tahun lalu oleh Christy Lillie, mantan kepala pencegahan penipuan (scam prevention) di JPMorgan. Lillie menuduh bank tersebut secara sengaja mengklasifikasikan kerugian nasabah tertentu sebagai *scam* alih-alih *fraud*, sebuah perbedaan klasifikasi yang memungkinkan bank untuk menolak klaim penggantian kerugian.
Keluhan tersebut juga mengklaim bahwa JPMorgan secara internal memperkirakan perubahan kebijakan penggantian kerugiannya dapat membebani perusahaan setidaknya $100 juta. Selain itu, Lillie secara terpisah menuduh JPMorgan gagal mengidentifikasi ribuan rekening mencurigakan yang seharusnya ditandai di bawah aturan anti-pencucian uang (anti-money laundering).
Tindak Lanjut Penegak Hukum
Jaksa dari Kantor Kejaksaan AS di Manhattan dan pejabat dari Departemen Keuangan dilaporkan telah bertemu dengan Lillie. Mereka juga telah menerima dokumen yang mendukung klaimnya.
AdAkan tetapi, laporan tersebut menyatakan bahwa belum jelas apakah pihak berwenang masih menyelidiki masalah ini. Hingga saat ini, belum ada tuduhan pelanggaran yang diajukan secara resmi oleh jaksa.
Tanggapan JPMorgan
JPMorgan dengan tegas menolak tuduhan tersebut. Dalam sebuah pernyataan kepada WSJ, juru bicara bank mengatakan, "Kami percaya klaim ini tidak berdasar. Kami menanggapi kekhawatiran tersebut dengan serius, meninjaunya dengan cermat, dan tidak menemukan bukti adanya pelanggaran atau pelanggaran hukum."
Bank tersebut juga menyatakan bahwa mereka tidak menemukan bukti yang mendukung tuduhan terkait aturan anti-pencucian uang. JPMorgan mempertahankan bahwa standar penggantian kerugian mereka telah memenuhi atau bahkan melampaui persyaratan hukum yang berlaku.