Merrill Lynch sẽ phải trả 39 triệu đô la để dàn xếp vụ việc liên quan đến lãi suất thấp đối với tiền mặt của khách hàng.

Đơn vị Merrill Lynch của Ngân hàng Bank of America đã đồng ý dàn xếp sơ bộ với số tiền 39 triệu đô la để giải quyết vụ kiện tập thể cáo buộc công ty này trả lãi suất thấp hơn đáng kể so với thị trường đối với tiền mặt chưa đầu tư. Thỏa thuận đề xuất, đang chờ sự chấp thuận của thẩm phán liên bang, giải quyết các cáo buộc rằng các hoạt động quản lý tiền mặt của công ty đã làm tăng lợi nhuận một cách không công bằng so với lợi ích của những người sở hữu tài khoản hưu trí.

Chi tiết Thỏa thuận

Theo hồ sơ tại tòa án liên bang Manhattan, thỏa thuận này giải quyết các khiếu nại từ những người sở hữu tài khoản môi giới trực tuyến Merrill Edge trong khoảng thời gian từ ngày 15 tháng 12 năm 2016 đến ngày 15 tháng 3 năm 2020. Vụ kiện cáo buộc rằng trong giai đoạn này, Merrill Lynch đã trả lãi suất từ 0,05% đến 0,14% cho số dư tiền mặt nhàn rỗi, trong khi các công ty môi giới khác đang cung cấp mức lãi suất khoảng 2%.

Là một phần của thỏa thuận, Merrill Lynch phủ nhận mọi hành vi sai trái. Thỏa thuận này phải được Thẩm phán Tòa án Quận Hoa Kỳ Valerie Caproni phê duyệt để được hoàn tất.

Xem xét kỹ lưỡng hơn về "việc chuyển tiền mặt"

Việc các công ty môi giới chuyển, hay "quét", tiền mặt chưa đầu tư của khách hàng vào các tài khoản ngân hàng liên kết đang phải đối mặt với những thách thức pháp lý và quy định ngày càng tăng, đặc biệt là khi lãi suất của ngân hàng trung ương tăng vào năm 2023 và 2024. Các vụ kiện này thường cáo buộc rằng lãi suất do ngân hàng liên kết của công ty môi giới đưa ra thấp hơn đáng kể so với mức lãi suất mà khách hàng có thể kiếm được ở những nơi khác.

Ad

Đây không phải là lần đầu tiên Merrill Lynch phải đối mặt với những cáo buộc như vậy. Trước đó, vào tháng 1 năm 2025, công ty đã đồng ý trả 25 triệu đô la để giải quyết các cáo buộc tương tự về việc chuyển tiền mặt từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ, cũng mà không thừa nhận hay phủ nhận các phát hiện.

Vụ kiện thứ hai tiếp tục được tiến hành

Trong một diễn biến riêng biệt nhưng có liên quan, Thẩm phán Tòa án Quận Hoa Kỳ Margaret Garnett đã phán quyết rằng Merrill Lynch phải đối mặt với phần lớn một vụ kiện tập thể khác được đề xuất liên quan đến các chương trình chuyển tiền mặt của họ. Vụ kiện thứ hai này, bao gồm cả tài khoản hưu trí và không phải hưu trí, sẽ được phép tiếp tục dựa trên cáo buộc rằng Merrill Lynch đã vi phạm nghĩa vụ hợp đồng về việc cung cấp mức lợi nhuận "hợp lý" cho tiền mặt của khách hàng.

Merrill Lynch đã lập luận để thu hẹp phạm vi vụ kiện, lưu ý rằng họ đã loại bỏ điều khoản "mức lợi nhuận hợp lý" khỏi các thỏa thuận với khách hàng vào năm 2023 và 2024. Tuy nhiên, quyết định của thẩm phán cho phép các nguyên đơn tiếp tục theo đuổi các yêu cầu bồi thường của họ.