Perbandingan ETF Pendapatan: Pulangan, Hasil dan Risiko Antara SCHD, SPYI dan SDIV

Satu perbandingan antara tiga dana dagangan bursa (ETF) berfokuskan pendapatan mendedahkan perbezaan ketara dalam strategi dan prestasi, dengan Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) mencatatkan pulangan 1 tahun sebanyak +26.78%, jauh mengatasi Neos S&P 500® High Income ETF (SPYI) pada +6.29% dan Global X SuperDividend ETF (SDIV) pada +8.95%.

Walaupun SPYI menawarkan hasil dividen tertinggi pada 12.01%, data prestasi menunjukkan bahawa hasil yang lebih tinggi tidak semestinya diterjemahkan kepada pulangan keseluruhan yang lebih baik untuk pelabur.

Metrik Prestasi Utama

Analisis data menunjukkan perbezaan yang jelas dalam pulangan, kos dan risiko di antara ketiga-tiga ETF ini. SCHD menonjol bukan sahaja dari segi pulangan tetapi juga kecekapan kos dan pulangan terlaras risiko yang unggul.

• Hasil Dividen: SPYI mendahului dengan 12.01%, diikuti oleh SDIV (9.03%) dan SCHD (3.14%).
• Pulangan 1 Tahun: SCHD jauh di hadapan dengan +26.78%, berbanding SDIV (+8.95%) dan SPYI (+6.29%).
• Nisbah Perbelanjaan: SCHD adalah yang paling kos efektif pada 0.06%, manakala SDIV dan SPYI masing-masing mengenakan 0.58% dan 0.68%.
• Risiko Penurunan: SDIV menunjukkan risiko tertinggi dengan kejatuhan 3 bulan terburuk sebanyak -46.59%. Sebaliknya, SPYI mempunyai penurunan maksimum yang jauh lebih rendah iaitu -5.94%, manakala SCHD berada di tengah pada -21.55%.

Strategi Berbeza, Risiko Berbeza

Setiap ETF menggunakan falsafah pelaburan yang unik untuk menjana pendapatan, yang secara langsung mempengaruhi profil risiko dan pulangan mereka.

Ad

SCHD memberi tumpuan kepada syarikat cip biru AS yang berkualiti tinggi dengan sejarah pertumbuhan dividen yang kukuh. Pendekatan ini, digabungkan dengan nisbah perbelanjaan yang sangat rendah, telah menghasilkan pulangan keseluruhan yang mantap. Portfolio ini mempunyai pendedahan tinggi kepada sektor defensif seperti Penjagaan Kesihatan (20.9%) dan Barangan Pengguna Defensif (20.2%).

SPYI mencapai hasil yang tinggi melalui strategi tindanan opsyen ke atas indeks S&P 500. Ini bermakna ia pada asasnya memiliki pasaran tetapi menjual sebahagian potensi kenaikan harga sebagai pertukaran untuk pendapatan bulanan yang konsisten. Strategi ini menyumbang kepada turun naik yang jauh lebih rendah, seperti yang ditunjukkan oleh kejatuhan maksimum 3 bulan yang kecil.

SDIV pula mencari hasil dividen tertinggi di seluruh dunia, dengan pegangan di lebih 40 negara. Walaupun ia menawarkan pendedahan global dan penilaian yang kelihatan murah, prestasi masa lalunya menonjolkan risiko "perangkap dividen", di mana hasil yang tinggi mungkin tidak mampan. Kejatuhan 3 bulan terburuknya sebanyak -46.59% dan pertumbuhan pendapatan 3 tahun yang negatif sebanyak -6.05% menjadi amaran kepada pelabur.

Implikasi kepada Pelabur

Pemilihan antara ketiga-tiga ETF ini sangat bergantung pada matlamat dan toleransi risiko seseorang pelabur. Bagi mereka yang mengutamakan pulangan keseluruhan dan pertumbuhan jangka panjang di samping pendapatan, strategi kualiti SCHD telah terbukti lebih berkesan.

Pelabur yang mencari pendapatan bulanan maksimum dan kestabilan mungkin mendapati pendekatan opsyen SPYI menarik, walaupun ia mengorbankan potensi kenaikan modal. Sementara itu, SDIV mungkin sesuai untuk pelabur yang inginkan pendedahan global dengan hasil tinggi dan bersedia menerima risiko yang jauh lebih besar. Wawasan utama daripada perbandingan ini ialah hasil dividen yang rendah pada SCHD, iaitu 3.14%, telah memberikan pulangan keseluruhan yang jauh lebih tinggi berbanding hasil utama 9% yang ditawarkan oleh SDIV, menekankan kepentingan kualiti dan pertumbuhan dalam pelaburan dividen.