เจาะลึก 3 ETF ดัง: SCHD, SPYI, SDIV เทียบผลตอบแทน ปันผล และความเสี่ยง

การเปรียบเทียบกองทุน ETF ที่เน้นสร้างรายได้ 3 กองทุนยอดนิยมอย่าง SCHD, SPYI และ SDIV เผยให้เห็นความแตกต่างที่ชัดเจนในด้านกลยุทธ์ ผลตอบแทน และความเสี่ยง โดย SCHD สามารถสร้างผลตอบแทนรวมในรอบ 1 ปีได้สูงถึง +26.78% แซงหน้า SPYI และ SDIV อย่างมีนัยสำคัญ แม้ว่า SPYI จะมีอัตราเงินปันผลสูงที่สุดถึง 12.01% ก็ตาม

ข้อมูลจาก Investing.com ชี้ว่าการเลือกกองทุนที่เหมาะสมไม่ได้ขึ้นอยู่กับอัตราเงินปันผลที่สูงที่สุดเพียงอย่างเดียว แต่ขึ้นอยู่กับปรัชญาการลงทุนและความสามารถในการรับความเสี่ยงของนักลงทุนแต่ละราย

เปรียบเทียบ 3 กลยุทธ์ ETF สร้างรายได้

กองทุนทั้งสามสะท้อนแนวทางการลงทุนเพื่อสร้างกระแสเงินสดที่แตกต่างกันอย่างสิ้นเชิง:

• Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD): เน้นลงทุนในหุ้นบลูชิพคุณภาพสูงของสหรัฐฯ ที่มีการเติบโตของเงินปันผลอย่างยั่งยืน โดยมุ่งสร้างผลตอบแทนรวม (Total Return) ในระยะยาว
• Neos S&P 500® High Income ETF (SPYI): ใช้กลยุทธ์ Options Overlay กับดัชนี S&P 500 เพื่อสร้างกระแสเงินสดรายเดือนในระดับสูง โดยแลกกับการจำกัดผลตอบแทนขาขึ้นของตลาด
• Global X SuperDividend ETF (SDIV): แสวงหาหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสูงที่สุดจากทั่วโลก โดยกระจายการลงทุนไปในกว่า 40 ประเทศ

เจาะลึกผลการดำเนินงานและความเสี่ยง

Ad

แม้ SPYI จะมีอัตราเงินปันผลสูงที่สุด แต่เมื่อพิจารณาจากผลตอบแทนที่ปรับด้วยความเสี่ยงแล้ว SCHD กลับมีความโดดเด่นกว่าอย่างชัดเจน ด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำที่สุดเพียง 0.06%

• SCHD: ให้ผลตอบแทนรวม 1 ปีที่ +26.78% และมีค่า Sharpe Ratio (ตัวชี้วัดผลตอบแทนเทียบกับความเสี่ยง) สูงที่สุดที่ 1.82 อย่างไรก็ตาม กองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดในรอบ 3 เดือนที่ -21.55%
• SPYI: มีอัตราเงินปันผล 12.01% และมีการป้องกันความเสี่ยงขาลงที่ดีเยี่ยม โดยมีผลขาดทุนสูงสุดในรอบ 3 เดือนเพียง -5.94% ซึ่งเป็นผลมาจากกลยุทธ์ออปชัน แต่ผลตอบแทนรวม 1 ปีอยู่ที่ +6.29%
• SDIV: ให้ผลตอบแทน 1 ปีที่ +8.95% และมีอัตราเงินปันผล 9.03% แต่มาพร้อมกับความเสี่ยงที่สูงมาก โดยเคยมีผลขาดทุนสูงสุดในรอบ 3 เดือนถึง -46.59% ซึ่งสะท้อนถึงความเสี่ยงของการไล่ล่าเงินปันผลสูงโดยไม่มีการคัดกรองคุณภาพ

บทสรุปสำหรับนักลงทุน

การเลือกระหว่าง ETF ทั้งสามกองทุนขึ้นอยู่กับเป้าหมายของนักลงทุนเป็นสำคัญ SPYI เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการกระแสเงินสดสูงสุดในปัจจุบันและยอมรับความเสี่ยงได้ ขณะที่ SDIV เหมาะกับผู้ที่ต้องการกระจายการลงทุนทั่วโลกและรับความเสี่ยงสูงเพื่อแลกกับปันผลที่น่าสนใจ

ในทางกลับกัน SCHD เหมาะสำหรับนักลงทุนระยะยาวที่ต้องการทั้งการเติบโตของเงินทุนและรายได้จากเงินปันผลที่มั่นคง ข้อมูลชี้ให้เห็นว่าอัตราเงินปันผลที่ 3.14% ของ SCHD เมื่อรวมกับการเติบโตของราคา กลับสร้างผลตอบแทนรวมที่สูงกว่าอัตราเงินปันผลที่สูงของกองทุนอื่นอย่างชัดเจน ซึ่งตอกย้ำว่าการเติบโตของเงินทุนเป็นองค์ประกอบที่สำคัญไม่แพ้เงินปันผล