Zamanat ra mắt quỹ tín dụng tư nhân token hóa 100 triệu USD nhắm vào thị trường SME tại GCC

Zamanat đã công bố tài trợ cho Zamanat Fund CEIC Limited, một quỹ tín dụng tư nhân được token hóa có trụ sở tại Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai (DIFC) với quy mô mục tiêu lên tới 100 triệu USD. Quỹ này được thành lập nhằm giải quyết khoảng trống tài chính cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) tại khu vực Hội đồng Hợp tác Vùng Vịnh (GCC), ước tính lên đến 250 tỷ USD.

Giải quyết khoảng trống tín dụng cho SME

Tại các quốc gia GCC, các doanh nghiệp SME đóng vai trò trung tâm cho tăng trưởng kinh tế nhưng lại chưa được các kênh tài chính truyền thống phục vụ đầy đủ. Theo nguồn tin, chỉ có 11% SME trong khu vực có khả năng tiếp cận tín dụng. Đơn cử tại UAE, các doanh nghiệp này đóng góp hơn một nửa GDP và sử dụng phần lớn lực lượng lao động tư nhân, nhưng chỉ nhận được chưa đến 10% tổng dư nợ cho vay của các ngân hàng.

Quỹ Zamanat sẽ đầu tư vào các khoản tín dụng tư nhân trên toàn khu vực, hướng nguồn vốn đến các công ty nội địa có nền tảng vững chắc nhưng nhu cầu tài chính chưa được đáp ứng hoàn toàn bởi các kênh cho vay truyền thống. Chiến lược này cũng hỗ trợ các mục tiêu quốc gia như Tầm nhìn 2030 của Ả Rập Xê Út và Tầm nhìn Trăm năm 2071 của UAE.

Ông Umair Tariq, Nhà sáng lập và CEO của Zamanat, cho biết: "Với quy mô mục tiêu lên tới 100 triệu USD và các quyền lợi được phát hành dưới dạng Token Đầu tư, đây là bằng chứng thực tế đầu tiên của chúng tôi trong việc đưa tín dụng tư nhân của GCC vào một cấu trúc kỹ thuật số được quản lý dành cho các Khách hàng Chuyên nghiệp."

Cấu trúc quỹ và vai trò của token hóa

Việc token hóa giúp mở rộng cơ sở hạ tầng cho các tài sản trên thị trường tư nhân vốn khó tiếp cận, mà không làm thay đổi hồ sơ đầu tư hay tín dụng cơ bản. Quỹ kết hợp chiến lược tín dụng tư nhân trong khu vực, cấu trúc quỹ theo quy định của DIFC và phát hành kỹ thuật số trên nền tảng ZIGChain.

Các thông tin chi tiết về cấu trúc của quỹ bao gồm:

Ad

• Cơ quan quản lý: Quỹ là một quỹ đóng được Cơ quan Dịch vụ Tài chính Dubai (DFSA) quản lý, được đăng ký dưới dạng Quỹ Miễn trừ (Exempt Fund) và được phân loại là Quỹ Tín dụng (Credit Fund).
• Đơn vị vận hành: Quỹ được quản lý bởi Truleum Venture Partners Limited và được quản trị bởi Apex Group.
• Token hóa: Các quyền lợi trong quỹ sẽ được phát hành dưới dạng Token Đầu tư ZM1 trên ZIGChain trong một môi trường được quản lý và cấp phép.

Cấu trúc token ZM1 cung cấp một lớp sở hữu và thanh toán gốc trên blockchain trong khuôn khổ pháp lý của quỹ. Điều này cũng cho phép các nhà đầu tư đủ điều kiện đáp ứng tiêu chí Khách hàng Chuyên nghiệp (Professional Client) của DFSA tham gia cùng với các nhà đầu tư tổ chức.

Bối cảnh và tầm nhìn chiến lược

Động thái này là một phần trong tầm nhìn lớn hơn của Zamanat nhằm xây dựng thị trường toàn cầu cho "Tài sản Kỹ thuật số Shariah". Theo báo cáo của LSEG và ICD, thị trường tài chính Hồi giáo toàn cầu được dự báo sẽ đạt 9,7 nghìn tỷ USD vào năm 2029, cho thấy nhu cầu ngày càng tăng đối với các tài sản kỹ thuật số và tuân thủ luật Shariah.

Tuy nhiên, cần lưu ý rằng Quỹ Zamanat Fund CEIC Limited không phải là một quỹ Hồi giáo và không được tiếp thị là tuân thủ luật Shariah. Các đề cập đến Shariah trong thông báo này liên quan đến nền tảng và tham vọng thị trường rộng lớn hơn của công ty Zamanat, chứ không phải của riêng quỹ này.

Ông Peter Hughes, Nhà sáng lập và CEO của Apex Group, đơn vị quản trị quỹ, nhận định: "Zamanat đang hỗ trợ tạo ra một danh mục mới trong Tài sản Kỹ thuật số. Việc kết hợp cấu trúc tổ chức và phân phối kỹ thuật số trong một khuôn khổ được DFSA quản lý sẽ đặt ra tiêu chuẩn cho việc xây dựng thị trường này."