Zamanat เล็งระดมทุน 100 ล้านดอลลาร์ ผ่านกองทุน Private Credit รูปแบบโทเคน แก้ปัญหาช่องว่างสินเชื่อ SME ในกลุ่ม GCC

Zamanat ประกาศสนับสนุนการจัดตั้งกองทุน Private Credit ในรูปแบบโทเคน ภายใต้ชื่อ Zamanat Fund CEIC Limited โดยมีเป้าหมายระดมทุนสูงสุด 100 ล้านดอลลาร์สหรัฐ กองทุนนี้จัดตั้งขึ้นในศูนย์กลางการเงินนานาชาติดูไบ (DIFC) เพื่อมุ่งแก้ไขช่องว่างทางการเงินของวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SME) ในกลุ่มประเทศความร่วมมืออ่าวอาหรับ (GCC) ซึ่งประเมินว่ามีมูลค่าสูงถึง 250,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

เจาะช่องว่างสินเชื่อ SME มูลค่า 2.5 แสนล้านดอลลาร์

ธุรกิจ SME ถือเป็นหัวใจสำคัญของการเติบโตทางเศรษฐกิจในกลุ่มประเทศ GCC แต่กลับยังไม่ได้รับการสนับสนุนด้านสินเชื่อจากสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมเท่าที่ควร ข้อมูลจากธนาคารโลกระบุว่า มี SME เพียง 11% ในภูมิภาคที่สามารถเข้าถึงสินเชื่อได้ โดยเฉพาะในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ (UAE) ที่ SME สร้างรายได้กว่าครึ่งหนึ่งของ GDP และมีการจ้างงานส่วนใหญ่ในภาคเอกชน แต่กลับได้รับสินเชื่อจากธนาคารไม่ถึง 10% ของสินเชื่อทั้งหมด

กองทุน Zamanat Fund CEIC Limited จะมุ่งลงทุนในสินเชื่อภาคเอกชน (Private Credit) ทั่วทั้งภูมิภาค โดยเน้นให้เงินทุนแก่บริษัทท้องถิ่นที่มีพื้นฐานแข็งแกร่งแต่ไม่สามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนแบบดั้งเดิมได้อย่างเต็มที่ กลยุทธ์นี้สอดคล้องกับเป้าหมายระดับชาติ เช่น Saudi Arabia’s Vision 2030 และ UAE Centennial 2071 ที่ต้องการส่งเสริมการเติบโตของภาคเอกชนและขยายการเข้าถึงแหล่งเงินทุนทางเลือก

นาย Umair Tariq ผู้ก่อตั้งและซีอีโอของ Zamanat กล่าวว่า "บริษัทที่มีพื้นฐานแข็งแกร่งทั่วทั้ง GCC ยังคงประสบปัญหาในการเข้าถึงเงินทุนเพื่อการเติบโต เราจึงสนับสนุนกองทุนนี้เพื่อสร้างช่องทางที่น่าเชื่อถือระหว่างธุรกิจเหล่านี้กับแหล่งทุนสถาบัน กองทุนนี้ถือเป็นข้อพิสูจน์แรกของเราในการนำสินเชื่อภาคเอกชนของ GCC เข้าสู่โครงสร้างดิจิทัลที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลสำหรับนักลงทุนประเภทลูกค้ามืออาชีพ"

นวัตกรรมทางการเงินภายใต้กรอบกำกับดูแล

การแปลงสินทรัพย์เป็นโทเคน (Tokenization) เป็นการขยายโครงสร้างพื้นฐานในการเข้าถึงสินทรัพย์ในตลาดส่วนบุคคล (Private Market) โดยไม่เปลี่ยนแปลงคุณลักษณะพื้นฐานของการลงทุนหรือความเสี่ยงด้านเครดิต กองทุนนี้ได้ผสานกลยุทธ์การลงทุนใน Private Credit เข้ากับโครงสร้างกองทุนของ DIFC และการบริหารจัดการระดับสถาบัน โดยหน่วยลงทุนจะถูกออกมาในรูปแบบโทเคน ZM1 Investment Tokens บน ZIGChain

Ad

รายละเอียดของกองทุน:

• สถานะ: เป็นกองทุนปิด (Closed-ended fund) ประเภท Exempt Fund และจัดเป็น Credit Fund ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงินดูไบ (DFSA)
• ผู้จัดการกองทุน: Truleum Venture Partners Limited
• ผู้บริหารจัดการกองทุน: Apex Group
• กลุ่มนักลงทุนเป้าหมาย: นักลงทุนที่เข้าเกณฑ์ "Professional Client" ตามที่ DFSA กำหนดเท่านั้น

พันธมิตรระดับสถาบันและเป้าหมายในระยะยาว

โครงสร้างของกองทุนนี้ได้รับการสนับสนุนจากพันธมิตรระดับสถาบัน โดยมี Truleum Venture Partners รับผิดชอบกิจกรรมการจัดการกองทุนที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล และ Apex Group ทำหน้าที่เป็นผู้บริหารจัดการและควบคุมดูแลกองทุน (Fund Administrator) เพื่อให้มั่นใจว่าเป็นไปตามมาตรฐานสากล

นาย Peter Hughes ผู้ก่อตั้งและซีอีโอของ Apex Group กล่าวว่า "Zamanat กำลังบุกเบิกสินทรัพย์ดิจิทัลประเภทใหม่ การผสมผสานโครงสร้างระดับสถาบันเข้ากับการจัดจำหน่ายแบบดิจิทัลภายใต้กรอบของ DFSA ถือเป็นการสร้างมาตรฐานใหม่ให้กับตลาดนี้" นอกจากนี้ Zamanat ยังมีเป้าหมายที่ใหญ่กว่าในการสร้างตลาดสำหรับ สินทรัพย์ชะรีอะห์ดิจิทัล (Digital Shariah Assets) ทั่วโลก แม้ว่ากองทุนนี้จะไม่ได้ทำการตลาดว่าเป็นกองทุนที่สอดคล้องกับหลักชะรีอะห์ก็ตาม