ज़मानत ने GCC के $250 अरब के SME फाइनेंसिंग गैप को भरने के लिए $100 मिलियन का टोकेनाइज़्ड फंड लॉन्च किया

ज़मानत ने ज़मानत फंड CEIC लिमिटेड को प्रायोजित करने की घोषणा की है, जो दुबई अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय केंद्र (DIFC) में स्थित एक टोकेनाइज़्ड प्राइवेट क्रेडिट फंड है, जिसका लक्ष्य $100 मिलियन तक जुटाना है। यह फंड खाड़ी सहयोग परिषद (GCC) क्षेत्र में छोटे और मध्यम उद्यमों (SMEs) के लिए अनुमानित $250 अरब के बड़े वित्तपोषण अंतर को पाटने का प्रयास करेगा।

GCC में SME वित्तपोषण की चुनौती

GCC क्षेत्र में, SME आर्थिक विकास के केंद्र में हैं, लेकिन पारंपरिक वित्तपोषण स्रोतों से उन्हें पर्याप्त समर्थन नहीं मिलता है। विश्व बैंक के आंकड़ों के अनुसार, इस क्षेत्र में केवल 11% SMEs की ही क्रेडिट तक पहुंच है। उदाहरण के लिए, संयुक्त अरब अमीरात (UAE) में, SME देश की आधी से अधिक GDP का उत्पादन करते हैं और निजी क्षेत्र के अधिकांश कर्मचारियों को रोजगार देते हैं, फिर भी उन्हें कुल बैंक ऋण का 10% से भी कम प्राप्त होता है।

यह फंड इस संरचनात्मक अंतर को संबोधित करने के लिए पूरे क्षेत्र में निजी क्रेडिट में निवेश करेगा। इसका उद्देश्य उन मजबूत स्थानीय कंपनियों की ओर पूंजी निर्देशित करना है जिनकी वित्तपोषण की जरूरतें पारंपरिक ऋण चैनलों द्वारा पूरी नहीं हो पाती हैं। यह रणनीति सऊदी अरब के विजन 2030 और UAE शताब्दी 2071 जैसे राष्ट्रीय लक्ष्यों के अनुरूप है, जिनका उद्देश्य SME की भागीदारी और निजी क्षेत्र के विकास को बढ़ावा देना है।

टोकेनाइज़ेशन और फंड की संरचना

यह फंड पारंपरिक रूप से दुर्गम निजी बाजार की संपत्तियों तक पहुंच का विस्तार करने के लिए टोकेनाइज़ेशन का उपयोग करता है। यह एक DIFC फंड संरचना, संस्थागत प्रशासन और ZIGChain पर डिजिटल जारी करने की प्रक्रिया को जोड़ता है, जो GCC निजी क्रेडिट को एक विनियमित डिजिटल ढांचे में लाने का एक महत्वपूर्ण प्रमाण है।

फंड की मुख्य विशेषताएं इस प्रकार हैं:

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• यह एक DFSA-विनियमित क्लोज-एंडेड फंड है जिसे एक 'एग्जेम्प्ट फंड' के रूप में पंजीकृत किया गया है।
• इसका प्रबंधन ट्रूलियम वेंचर पार्टनर्स लिमिटेड द्वारा किया जाता है और प्रशासन एपेक्स ग्रुप द्वारा किया जाता है।
• फंड में हिस्सेदारी को ZM1 इन्वेस्टमेंट टोकन के रूप में ZIGChain पर जारी किया जाएगा, जो केवल DFSA के पेशेवर ग्राहक मानदंडों को पूरा करने वाले योग्य निवेशकों के लिए उपलब्ध होगा।

ज़मानत के संस्थापक और सीईओ, उमैर तारिक ने कहा, "यह फंड उन व्यवसायों और संस्थागत पूंजी के बीच एक विश्वसनीय मार्ग बनाने के लिए प्रायोजित किया गया है। यह GCC निजी क्रेडिट को पेशेवर ग्राहकों के लिए एक विनियमित डिजिटल संरचना में लाने का हमारा पहला जीवंत प्रमाण है।"

बाज़ार के लिए निहितार्थ और भविष्य की दिशा

यह पहल ज़मानत के 'डिजिटल शरिया एसेट्स' के लिए एक वैश्विक बाजार बनाने के व्यापक लक्ष्य का हिस्सा है। LSEG और ICD की एक रिपोर्ट के अनुसार, वैश्विक इस्लामी वित्त संपत्ति 2029 तक $9.7 ट्रिलियन तक पहुंचने का अनुमान है, और डिजिटल व शरिया-अनुपालक संपत्तियों की मांग तेजी से बढ़ रही है।

हालांकि यह विशेष फंड शरिया-अनुपालक के रूप में विपणन नहीं किया गया है, यह ज़मानत के व्यापक मॉडल की क्षमताओं को प्रदर्शित करता है। एपेक्स ग्रुप के संस्थापक और सीईओ पीटर ह्यूजेस ने कहा, "ज़मानत डिजिटल एसेट्स में एक नई श्रेणी बनाने में सहायता कर रहा है। एक DFSA-विनियमित ढांचे के भीतर संस्थागत संरचना और डिजिटल वितरण को एक साथ लाना यह मानक स्थापित करता है कि इस बाजार का निर्माण कैसे किया जाना चाहिए।" ज़मानत निजी क्रेडिट, रियल एस्टेट और अन्य संपत्ति वर्गों में डिजिटल शरिया संपत्तियों की एक अलग पाइपलाइन पर भी काम कर रहा है।