Story
Raymond James: Ba cổ phiếu ngân hàng triển vọng nhờ các yếu tố cơ bản cải thiện
Công ty dịch vụ tài chính Raymond James đã bắt đầu và nối lại việc theo dõi một số cổ phiếu ngân hàng, nhấn mạnh các cơ hội trên nhiều phân khúc khác nhau của ngành. Phân tích của công ty chỉ ra các yếu tố cơ bản đang được cải thiện là động lực chính cho nhóm cổ phiếu này.
Triển vọng ngành tích cực
Theo Raymond James, các động lực chính thúc đẩy triển vọng tích cực cho ngành ngân hàng bao gồm việc mở rộng biên lợi nhuận, sự ổn định của chất lượng tín dụng và khả năng tạo vốn được nâng cao. Những yếu tố này được kỳ vọng sẽ hỗ trợ sự tăng trưởng lợi nhuận và hiệu suất hoạt động của các ngân hàng trong thời gian tới.
Phạm vi phân tích của công ty bao gồm cả các ngân hàng tiêu dùng quốc gia và các ngân hàng cộng đồng khu vực, với các khuyến nghị dựa trên triển vọng tăng trưởng, chỉ số lợi nhuận và định giá của từng tổ chức.
AdCác lựa chọn cổ phiếu hàng đầu
Raymond James đã nêu bật ba cổ phiếu cụ thể với các khuyến nghị và mức giá mục tiêu đi kèm:
- Ally Financial Inc. (ALLY): Được nối lại theo dõi với khuyến nghị Mua Mạnh và giá mục tiêu $55. Raymond James kỳ vọng biên lãi ròng (NIM) lõi sẽ tiếp tục mở rộng, xu hướng tín dụng ô tô cải thiện và khả năng tạo vốn mạnh mẽ hơn sẽ tạo điều kiện cho việc mua lại cổ phiếu. Công ty ước tính EPS năm 2026/2027 lần lượt là $5,25/$6,50 và xem định giá hiện tại là hấp dẫn, ở mức khoảng 6,5 lần EPS dự phóng năm 2027.
- Community Trust Bancorp (CTBI): Bắt đầu theo dõi với khuyến nghị Vượt trội và giá mục tiêu $82. CTBI được mô tả là một ngân hàng cộng đồng hoạt động hiệu quả, có nguồn tiền gửi dồi dào và nhiều cơ hội tăng trưởng hữu cơ. Raymond James dự báo tăng trưởng cho vay có thể đạt khoảng 7% trong năm 2026 và 2027, đồng thời duy trì lợi nhuận cao hơn so với các đối thủ nhờ tỷ lệ chi phí trên thu nhập dưới 50% và tỷ suất sinh lời trên tổng tài sản (ROA) từ 1,6-1,7%.
- Mercantile Bank Corp (MBWM): Bắt đầu theo dõi với khuyến nghị Vượt trội và giá mục tiêu $65. Raymond James đánh giá Mercantile là một ngân hàng chất lượng cao tại Michigan với hồ sơ tăng trưởng hấp dẫn, lợi nhuận lành mạnh và chất lượng tín dụng xuất sắc. Tỷ lệ nợ xấu chỉ ở mức 12 điểm cơ bản. Công ty dự kiến tăng trưởng cho vay sẽ đạt từ 5-6% và lợi nhuận ròng trước dự phòng sẽ tăng ở mức một con số cao.