กำไรไตรมาส 3 ของ UBS ใกล้แตะ 2.7 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เร่งซื้อหุ้นคืนท่ามกลางการตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับดูแล

ธนาคารยูบีเอส กรุ๊ป เอจี (UBSG) รายงานผลกำไรสุทธิไตรมาสที่สามอยู่ที่ 2.69 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เพิ่มขึ้น 8% เมื่อเทียบกับปีที่แล้ว ซึ่งสอดคล้องกับความคาดหวังของนักวิเคราะห์ ธนาคารสวิสแห่งนี้ยังประกาศเร่งดำเนินการโครงการซื้อหุ้นคืน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมั่นใจแม้ว่าจะเผชิญกับความไม่แน่นอนอย่างมากเกี่ยวกับข้อกำหนดด้านเงินทุนของสวิสที่กำลังจะมาถึง

ผลประกอบการและการคืนทุน

ผลกำไรสุทธิของธนาคารในไตรมาสนี้ต่ำกว่าการคาดการณ์ของนักวิเคราะห์ที่ 2.71 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เล็กน้อย นอกจากผลประกอบการแล้ว ยูบีเอสยังเปิดเผยว่าได้ซื้อหุ้นคืนมูลค่า 1.8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ในไตรมาสนี้ และวางแผนที่จะดำเนินการโครงการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ให้เสร็จสิ้นภายในเดือนกุมภาพันธ์ ซึ่งเร็วกว่าเป้าหมายเดิมที่ตั้งไว้กลางปี 2027 อย่างมาก

อย่างไรก็ตาม ยูบีเอสย้ำว่าอัตราและขนาดของแผนการคืนทุนขึ้นอยู่กับผลลัพธ์สุดท้ายของการปรับปรุงกฎระเบียบด้านการธนาคารของสวิส กฎระเบียบใหม่ ซึ่งเป็นผลมาจากการเข้าควบคุมกิจการของ Credit Suisse โดยรัฐบาลสวิสในปี 2023 กำลังอยู่ระหว่างการพิจารณาในรัฐสวิส และอาจกำหนดข้อกำหนดด้านเงินทุนที่เข้มงวดมากขึ้นสำหรับธนาคาร

การควบรวมกิจการและการบริหารความมั่งคั่งขับเคลื่อนผลลัพธ์

ผลการดำเนินงานของ UBS ได้รับการสนับสนุนจากแผนกบริหารความมั่งคั่งระดับโลก (Global Wealth Management) ซึ่งเป็นธุรกิจหลัก โดยดึงดูดสินทรัพย์ใหม่สุทธิได้ถึง 55 พันล้านดอลลาร์ ธนาคารระบุว่ามีเงินทุนไหลเข้าอย่างแข็งแกร่งจากภูมิภาคสำคัญๆ ได้แก่:

Ad

• เอเชีย: 18 พันล้านดอลลาร์
• อเมริกา: 17 พันล้านดอลลาร์

ความคืบหน้าในการควบรวมกิจการกับ Credit Suisse ซึ่งเป็นคู่แข่งเดิม ยังคงเป็นไปตามแผนและคาดว่าจะแล้วเสร็จภายในสิ้นปีนี้ ตามที่ธนาคารระบุ UBS ได้เพิ่มเป้าหมายการประหยัดต้นทุนสะสมภายในสิ้นปี 2026 เป็น 13.7 พันล้านดอลลาร์ จากประมาณการเดิมที่ 13.5 พันล้านดอลลาร์ ส่วนหนึ่งของการควบรวมกิจการ จำนวนพนักงานประจำลดลงเกือบ 1,500 คนในไตรมาสนี้ และอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ของธนาคารดีขึ้นเป็น 72.3% จาก 77% ในปีก่อนหน้า

อุปสรรคด้านกฎระเบียบและแนวโน้ม

ข้อกังวลหลักสำหรับนักลงทุนยังคงอยู่ที่กฎระเบียบด้านเงินทุนที่กำลังจะออกมา UBS ได้ออกมาคัดค้านข้อเสนอบางประการ โดยประธานธนาคารเตือนว่าข้อกำหนดที่เข้มงวดเกินไปอาจทำให้ธนาคารต้องพิจารณาอนาคตในสวิตเซอร์แลนด์ใหม่ ธนาคารกล่าวว่าหวังว่าจะได้ทางออกที่สนับสนุนเสถียรภาพทางการเงินโดยไม่สร้างภาระ "มากเกินไป" ต่อการดำเนินงานและผู้ถือหุ้น

เมื่อมองไปข้างหน้า UBS กล่าวว่าแนวโน้มของธนาคารนั้นค่อนข้างระมัดระวัง โดยอ้างถึงความระมัดระวังของนักลงทุนท่ามกลาง "ความผันผวนทางเศรษฐกิจมหภาค ความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ และความไม่แน่นอนทางการเมือง" รายงานนี้ออกมาในขณะที่ธนาคารใหญ่ๆ หลายแห่งในยุโรปประกาศผลประกอบการ โดยภาคส่วนนี้กำลังจับตาดูสัญญาณของผลกำไรที่ยั่งยืนหลังจากตัวเลขรายได้ที่น่าผิดหวังของ HSBC เมื่อวันอังคาร