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UBS, 3분기 순이익 27억 달러 육박…규제 당국의 감시 속에 자사주 매입 가속화
UBS 그룹(UBSG)은 수요일 3분기 순이익이 26억 9천만 달러를 기록했다고 발표했습니다. 이는 전년 동기 대비 8% 증가한 수치로, 애널리스트들의 예상치와 대체로 일치했습니다. 스위스 은행인 UBS는 또한 자사주 매입 프로그램의 일정을 앞당기겠다고 발표하며, 향후 발표될 스위스 은행 규제에 대한 불확실성 속에서도 자신감을 드러냈습니다.
실적 및 자본 환원
UBS의 3분기 순이익은 회사 자체적으로 제시한 시장 예상치인 27억 1천만 달러에 약간 못 미쳤습니다. 실적 발표와 함께 UBS는 3분기 동안 18억 달러 규모의 자사주를 매입했으며, 현재 진행 중인 30억 달러 규모의 자사주 매입 프로그램을 2월까지 완료할 계획이라고 밝혔습니다. 이는 기존 목표였던 2027년 중반에서 크게 앞당겨진 것입니다.
그러나 UBS는 자본 환원 계획의 속도와 규모는 스위스 은행 규제 개편의 최종 결과에 따라 달라질 수 있다고 재차 강조했습니다. 2023년 스위스 정부의 크레디트 스위스 인수 이후 마련된 새로운 규정은 현재 스위스 의회에서 논의 중이며, 은행에 더욱 엄격한 자본 요건을 부과할 가능성이 있습니다.
통합 및 자산 관리 부문이 실적 호조
UBS의 실적은 핵심 사업인 글로벌 자산 관리 부문의 호조에 힘입어 550억 달러의 순 신규 자산을 유치하며 개선되었습니다. 은행 측은 주요 지역별 강력한 자금 유입을 언급했는데, 주요 지역은 다음과 같습니다.
Ad- 아시아: 180억 달러
- 미주: 170억 달러
UBS는 과거 경쟁사였던 크레디트 스위스의 통합 작업이 연말까지 완료될 것으로 예상하며, 순조롭게 진행되고 있다고 밝혔습니다. 또한, 2026년 말까지 누적 비용 절감 목표치를 기존 135억 달러에서 137억 달러로 상향 조정했습니다. 통합 과정의 일환으로 해당 분기에 정규직 직원 수가 약 1,500명 감소했으며, 은행의 비용 대비 수익률은 전년 동기 77%에서 72.3%로 개선되었습니다.
규제 역풍 및 전망
투자자들의 주요 관심사는 여전히 계류 중인 자본 규정입니다. UBS는 일부 제안에 대해 공개적으로 반대 입장을 표명했으며, 회장은 지나치게 엄격한 요건이 은행의 스위스 내 사업 존속 여부를 재고하게 만들 수 있다고 경고했습니다. 은행 측은 운영 및 주주에게 "과도한" 부담을 주지 않으면서 금융 안정성을 뒷받침하는 해결책을 기대한다고 밝혔습니다.
향후 전망에 대해 UBS는 "거시경제 변동성, 지정학적 긴장 및 정치적 불확실성" 속에서 투자자들의 신중한 태도를 언급하며 신중한 입장을 표명했습니다. 이번 보고서는 여러 주요 유럽 은행들이 실적을 발표하는 가운데 나왔으며, 업계는 화요일 HSBC의 실망스러운 매출 실적 발표 이후 지속적인 수익성 유지 여부를 예의주시하고 있습니다.