Laba UBS Kuartal Ketiga Mendekati $2,7 Miliar, Mempercepat Pembelian Kembali Saham di Tengah Pengawasan Regulasi

UBS Group AG (UBSG) pada hari Rabu melaporkan laba bersih kuartal ketiga sebesar $2,69 miliar, peningkatan 8% dibandingkan tahun sebelumnya yang secara umum sesuai dengan ekspektasi analis. Bank Swiss ini juga mengumumkan percepatan jadwal program pembelian kembali sahamnya, menandakan kepercayaan diri meskipun menghadapi ketidakpastian yang signifikan terkait persyaratan modal Swiss yang akan datang.

Pendapatan dan Pengembalian Modal

Laba bersih bank untuk kuartal ini sedikit di bawah perkiraan konsensus $2,71 miliar yang diberikan oleh perusahaan. Bersamaan dengan pendapatannya, UBS mengungkapkan bahwa mereka telah membeli kembali sahamnya senilai $1,8 miliar selama kuartal tersebut dan sekarang berencana untuk menyelesaikan program pembelian kembali sahamnya saat ini sebesar $3 miliar pada bulan Februari, percepatan yang signifikan dari target sebelumnya pada pertengahan tahun 2027.

Namun, UBS menegaskan kembali bahwa kecepatan dan besarnya rencana pengembalian modalnya bergantung pada hasil akhir dari perombakan aturan perbankan Swiss. Regulasi baru, yang menyusul pengambilalihan Credit Suisse oleh negara pada tahun 2023, saat ini sedang diperdebatkan di parlemen Swiss dan dapat memberlakukan persyaratan modal yang lebih ketat pada pemberi pinjaman tersebut.

Integrasi dan Manajemen Kekayaan Mendorong Hasil

Kinerja UBS didukung oleh divisi Manajemen Kekayaan Global intinya, yang menarik aset baru bersih sebesar $55 miliar. Bank tersebut menyebutkan arus masuk yang kuat dari wilayah-wilayah utama, termasuk:

Ad

• Asia: $18 miliar
• Amerika: $17 miliar

Kemajuan integrasi mantan pesaingnya, Credit Suisse, tetap sesuai rencana untuk diselesaikan pada akhir tahun, menurut bank tersebut. UBS menaikkan target penghematan biaya kumulatifnya pada akhir tahun 2026 menjadi $13,7 miliar, naik dari perkiraan sebelumnya sebesar $13,5 miliar. Sebagai bagian dari integrasi, jumlah karyawan tetap turun hampir 1.500 orang pada kuartal tersebut, dan rasio biaya-pendapatan bank membaik menjadi 72,3% dari 77% pada tahun sebelumnya.

Hambatan Regulasi dan Prospek

Kekhawatiran utama bagi investor tetaplah aturan permodalan yang akan datang. UBS secara terbuka menolak beberapa proposal, dengan ketua dewan direksinya memperingatkan bahwa persyaratan yang terlalu ketat dapat memaksa bank untuk mempertimbangkan kembali masa depannya di Swiss. Bank tersebut mengatakan pihaknya berharap akan adanya solusi yang mendukung stabilitas keuangan tanpa memberikan beban yang "berlebihan" pada operasional dan pemegang sahamnya.

Ke depan, UBS mengatakan prospeknya terukur, dengan alasan kehati-hatian investor di tengah "volatilitas makroekonomi, ketegangan geopolitik, dan ketidakpastian politik." Laporan ini muncul ketika beberapa bank besar Eropa mengumumkan pendapatan, dengan sektor tersebut mengamati dengan cermat tanda-tanda profitabilitas berkelanjutan setelah angka pendapatan HSBC yang mengecewakan pada hari Selasa.